Zieht man am Wochenende Geld vom Automaten, dann wird das im Kontobuch zeitnah und mit korrektem Kontostand mit Buchungsdatum Montag dargestellt.
In der Geldflussprognose wird jedoch bis zum Montag mit dem Freitag-Saldo gearbeitet.
Ist sicher kein schlimmer Fehler, aber man muss dieses Verhalten beachten, wenn man nicht in die Dispo-Falle tappen will.

Mit welcher Wertstellung bekommst du denn bei deiner Bank die Wochenend-Verfügung belastet?

Valuta = Tag der Abhebung (Spk Chtz)

Und Buchungstag ist Montag.
Dann wäre die Darstellung der Abhebung per Montag doch auch falsch, oder nicht? Valutarisch ist die ja nicht Montag.
Müsste doch dann Tag der Abhebung sein. Oder meintest du das? Dass die Gelflussprognose nicht Buchungstag sondern Valuta nehmen soll?

Die Darstellung im Kontobuch von moneyplex ist völlig korrekt und stimmt mit dem Browserbanking der Spk überein.
Im konkreten Fall: Abhebung und Wertstellung am Sa. 6.10.; Buchung am Mo., 8.10.

Das Problem ist, dass die Geldflussprognose Abhebungen vom Wochenende nicht erkennt und vom Saldo des letzten Banktages ausgeht und damit einen zu hohen Kontostand vortäuscht.

Auf den ersten Blick wäre es tatsächlich besser, bei der Prognose nicht mit dem Buchungstag, sondern mit der Wertstellung zu arbeiten, aber solche Änderungen ziehen oft einen Rattenschwanz von anderen Nebeneffekten nach sich und sind vermutlich auch von Bank zu Bank verschieden, dass ich das jetzt nicht so auf die Schnelle vorschlagen möchte.
Ich wollte lediglich darauf hinweisen, dass man bei Verfügungen außerhalb der Banktage schnell mal unbemerkt in die Miesen geraten kann, wenn man sich allein auf die Geldflussprognose verlässt.