Hallo alle SEPA-Geschädigte....
da SEPA derzeit alles nicht einfacher macht, hier eine Verständnisfrage:

Die Einreichungsfrist/Vorlaufzeit einer COR1 beträgt:

1 Bankarbeitstag
+ 1 TARGET2-Arbeitstag vor Fälligkeit

d.h.
wenn ich Heute (25.03.2014) eine EIL-LS einreiche sollte diese doch am 26.03.2014 eingelöst werden? oder?

wenn ich Heute eine Eil-LS in ProfiCash erfasse, sagt das Programm
Spätester Versanddatum 25.03.2014
Fälligkeit: 27.03.2014

Somit sind das aber 3 Tage.

Was ist jetzt richtig?

Hallo Steinbeisser,

du hast die Lösung selber geschrieben.
"+ 1 TARGET2-Arbeitstag vor Fälligkeit "
Wenn ich das jetzt zusammenrechne, dann habe ich 2 "Bankarbeitstage" VOR Fälligkeit. Somit den 27.03. als Fälligkeit.

Weiterhin ist noch die sog. Cut-Off-Zeit der jeweiligen Einreicherbank zu berücksichtigen. Diese ist unterschiedlich. Alle Aufträge, die NACH dieser Zeit eingereicht werden, gelten nicht mehr als "heute" sondern erst als "morgen" eingereicht. Manche Banken haben da schon 12 Uhr, es gibt sogar welche, die noch früher dran sind. Diese Zeit steht entweder in der Inkasso-Vereinbarung oder im Preis- u. Leistungsverzeichnis oder aber muß erfragt werdn.

Unsere Cut-off-Zeit ist 15 Uhr, aber wenn du vor 18 Uhr die LS absendest, klappt es noch mit zwei Tagen Vorlauf.

man kann es auch anders sagen: Der Fälligkeitstag wird nicht gezählt. Also von dort immer zurückrechnen: -1 TargetTag: An diesem Tag muss die Buchung bereits der anderen Bank vorliegen.
Dann ein Buchungstag plus ggf. x Stunden für die Bearbeitung in den Banksystemen.
Gruß
Raimund