Kennt ihr eine Bank bei der es möglich ist, den Ausführungstermin eines Dauerauftrags wie folgt zu definieren?

"Immer am Tag vor dem letzten Wochenarbeitstag (Montag-Freitag) eines Monats"

Beispiel: Oktober 2024 -> Der 31.10. ist ein Freitag aber ein Feiertag -> deswegen wird die Überweisung am Mittwoch, den 29.10.2024 ausgeführt. Im Januar 2024 hingegen ist der 31.01. ein ganz normaler Mittwoch -> die Überweisung wird am Dienstag, 30.01. ausgeführt.

Leider kann ich das weder bei der Postbank noch bei der DKB so einstellen. Wobei ich mich erinnere bei dem "alten" Banking mindestens einer der beiden feingranularere Einstellungsmöglichkeiten gehabt zu haben (bevor die auf ihre neue IT umgestellt haben).

Hoffe ihr seid bei einer Bank wo das möglich ist / könnt mir Tipps geben!

Ultimo - ist im Bankwesen der letzte Bankarbeitstag eines Monats

Ah ok, kannte ich noch nicht.

Und bei welcher Bank kann ich nun einen Dauerauftrag auf monatlich am Tag vor Ultimo einrichten?

Geht das eventuell mit Banking4 (Android), auch wenn es die Bank (zb Postbank, DKB) selbst leider nicht mehr als Option darstellt in ihren verschlimmbesserten neuen Benutzeroberflächen?

Ich glaube nicht, dass hier jemand einen Überblick hat, welche Banken Ultimo-1 unterstützen. Per FinTS liesse es sich per HICDES herausfinden. Die Bank muss dort in der DEG "Parameter SEPA-Dauerauftrag einrichten" im DE 12 ("Ausführungstage pro Monat") den Wert "98" liefern. "99" ist Ultimo. "98" ist Ultimo-1.

Wähle für Daueraufträge den 28. des Monats. Dann bist du für Jahrzehnte aus dem Schneider.

Daueraufträge vom 28. Februar werden in den unten angegebenen Jahren erst am 2. Werktag des März gutgeschrieben.
Ausgenommen das Schaltjahr So 28. Feb 00:00:00 CET 2044

Sa 28. Feb 00:00:00 CET 2026
So 28. Feb 00:00:00 CET 2027
Sa 28. Feb 00:00:00 CET 2032
Sa 28. Feb 00:00:00 CET 2037
So 28. Feb 00:00:00 CET 2038
Sa 28. Feb 00:00:00 CET 2043
So 28. Feb 00:00:00 CET 2044
So 28. Feb 00:00:00 CET 2049
Sa 28. Feb 00:00:00 CET 2054
So 28. Feb 00:00:00 CET 2055
Sa 28. Feb 00:00:00 CET 2060

mfg Volker

für was soll es denn eingesetzt werden?
Daueraufträge bankverwaltet, sind noch historisch sehr unflexibel bspw. bei Beitragsänderungen/Ausführungsdatum usw.
dh. bereits 24h vorher kann evtl. schon keine Änderungen mehr vorgenommen werden

Bin daher dazu übergangen, alles nur noch per Einzelaufträge durchzuführen und dies als Echtzeitüberweisung.
evtl. kann auch durch Echtzeitüberweisung einfach Ultimo genommen werden?

- über Software bspw. von Starmoney (offline - PC muss also am Absendetag laufen) ist Ultimo/Ultimo-1/Ultimo-2 jedoch möglich

- also online über EBICS = sogar Echtzeitüberweisung + Termin + Sammler ist es möglich
die Postbank bspw. bietet es seinen Firmenkunden an ( Ab sofort haben Sie eine weitere Möglichkeit: Nicht nur das Datum, sondern auch die gewünschte Uhrzeit können Sie angeben.)
https://www.postbank.de/firmen…melauftrag

müsste in absehbarer Zeit evtl. generell einfacher möglich sein, durch pain.001.001.09 klick eine xml über die Tools www.sepaapp.eu (V1.23 gibt es auf Anfrage) bzw. www.sepa-tools.de o.ä. erstellen lassen und über webbanking einspielen.