nunja es dürfte sich um eine Art "Kundenbindungsprogramm" handeln:
a.) Label/Marke immer sichtbar
b.) alles einem Platz
c.) geringe Hemmschwelle, auch andere Produkte zu testen/Verträge abzuschließen usw. usw.
Diesen Trend sehen wir ja an vielen Stellen.
Die Banken hatten erst "Webbanking-Silos" (Werbung und Kunden exklusiv halten) nun kommen/kam Multibanking dazu und in Kürze ja
Instant Landing.
manche Banken/Sparkassen bieten auch cashback im "örtlichen Handel/Gewerbe" an, hierfür sind dann auch Analysen/Zugriff notwendig.
Im Bereich der App setzte dies Outbank (Inh.
zwischenzeitlich auch ein
Vergleichsportal) ein,
fymio,
OWNLY oder im Bereich der Software = Starmoney 12 = aboalarm
Auch Versicherungskonzerne haben diesen Markt für sich entdeckt, um bspw. übers Banking per klick Kurzzeitversicherung abzuschließen (Ski-Urlaub/WE wurde hier einem Lab immer wieder angeführt)
Wobei man aber auch
fair sein sollte, es einfach mal zu testen, denn dann sieht man, dass der User den (optionalen) Vorgang "anschieben" muss.
Dh. bisher wird es nicht automatisch analysiert. (Datenschutz - wobei ich persönlich noch nicht die o.g. getestet habe)
Auf der anderen Seite, warum sollen die Anbieter nicht auch das cashback zu Refinanzierung der App einbehalten?
Solange die Spielregeln klar offen gelegt sind, der Kunde es versteht und "auf Wunsch" eine Dienstleistung in Anspruch nehmen kann, steht dem doch eigentlich nichts entgegen.
//edit:
was würde bspw. dagegen sprechen, dass eine banking-App/Software (bspw. banking4 o.ä.) auf einer separaten Page/Reiter innerhalb der App, ein Vergleich/news von Banken/Konten zur Verfügung stellt, worüber gleich eine Eröffnung möglich wäre? Dies wäre zum einen informativ, themengebunden, hilfreich und doch optional, im besten Fall würde dies zur Refinanzierung des Supports/Weiterentwicklung beitragen.
Beim Friseur/Kosmetikerin bekomme ich auch optional Pflegeprodukte angeboten.