Software für Umsatzauswertung. Automatisches Importieren von Kontoauszügen und Kategorisieren von Buchungen.

Hallo zusammen,

ich bin auf der Suche nach einem Programm, mit dem ich einen guten Überblick über mein Konto bekomme.
Dabei ist mir wichtig, dass sich Kontoauszüge einfach oder sogar per 1-Klick importieren lassen und dass die Software dazu in der Lage ist, die einzelnen Buchungen automatisch in verschiedene Kategorien einzuordnen, die selbst erstellen kann. Zusätzlich sollte das Programm in der Lage dazu sein, die Daten in form von Diagrammen zu visualisieren.
Ich fände es auch angenehmer, wenn die Software möglichst wenig von meinen Daten auf Ihren Servern speichert.
Überweisungen usw. führe ich von meinem Online Banking Portal aus. Dazu braucht die Software nicht in der Lage zu sein.

Vielleicht gibt es ja sogar eine Bank, die ein eigenes Tool anbietet oder das ganze in ihrem Online Banking Portal anbietet? Das wäre ein Grund für mich dahin zu wechseln. Momentan bin ich bei der HypoVereinsbank.

Ich hoffe Ihr könnt mir weiterhelfen!

Die Software B4 von Subsembly kann auch das Geforderte. Es gibt sie für Desktop (Windows nativ und Mac/Linux per VM) und mobile Geräte wie Android, iOs usw. https://subsembly.com/de/banking.html

Vorteil für B4: Extrem guter Support hier im Forum durch die zust. Entwickler, sehr schnelle Umsetzung von Verbesserungsvorschlägen (eigenes Portal auf https://subsembly.uservoice.co…e-plattfor ) und Korrektur von Fehlern. Kostenfreier Test möglich. Preis sehr moderat.

Ob ein Produkt mit den og. Anforderung gibt glaub ich nicht, denn entweder sind die Auswertungen in den Bereich "online-banking-Software" oder halt in den Bereich "Rechnungs-/Buchhaltungs-Programme" inkludiert.
Im Bereich online-banking sind Desktop-Varianten wie starmoney/finanzblick/quicken/wiso mit erweitertem Funktionsumfang und somit Auswertungen (Aufbereitung/Grafik) vertreten, welche ua auch über Apps, Web-Portallösungen sowie Firmen-Versionen verfügen.
Die Apps sind als Ergänzung und Quick-Check teilweise sehr hilfreich, komplexe Abläufe laufen am Desktop aber einfacher.
Ein Abgleich mit deren (optionalen) Webportalen kann den Vorteil haben, dass keine Installation (+kein Verlust von Daten), von jedem PC Zugriff und pushmitteilung bei Umsatzveränderungen.

Am besten selbst testen, die Produkte haben in der Regel voll Funktionsumfang, sind lediglich zeitlich begrenzt, können jedoch jederzeit freigeschalten werden ohne neue Anlage.
bspw.:http://www.finanzblick.de/ - http://www.finanzblick.de/business-version/ - http://www.finanzblick.de/web/
http://www.starmoney.de/index.php?id=starmoney90 - http://www.starmoney.de/index….ess60-plus - http://www.starmoney.de/index.php?id=starmoneyweb

Im Bereich Rechnungserstellung+Finanzen gibt es ua. fastbill, salesking, billomat
und dann aus der Ecke der Buchhaltung: Scopevisio, Sage One, Lexoffice, DATEV Unternehmen Online, collmex (idR modular aufgebaut)
hier handelt es sich um SaaS-Produkte, was die o.g. Vorteile hat, zzgl. dass einem Stb. seiner Wahl, Zugriff (bspw. nur zur Prüfung oder Jahresabschluss) gegeben werden kann, da entsprechende Schnittstellen usw. vorhanden sind.
(da hinter smartsteuer [Haufe-Verlag] und www.steuerkiste.de [Koop. mit steuertipps] auch für Privatpersonen/Kleinunternehmen Fachleute stehen, können die auch nur gewünsche Teile einer Stb.-Dienstleistung abdecken = also nicht nur für KMU und größer)

bei den Banken (u. US-startups) kommt PFM = Personal Finance Management.
Dies hat mit Sicherheit noch nicht gewünschten Umfang und selbst wenn von der "Gruppe/RZ" angeboten, bei der regionalen Bank evtl. noch nicht angekommen.
Die Fiducia IT AG (VR Süd) hat bswp. den Finanzmanager den Banken zur Verfügung gestellt - https://www.volksbank-buehl.de…nager.html (das Banken-Team in Bühl ist sehr innovativ und beitreibt einen interessanten Blog - http://blog.volksbank-buehl.de/ )

@onlbanker
wobei man einräumen muss, dass die Visualisierung usw. nicht das Hauptaugenmerk von Subsembly ist, sondern das onlinebanking. - siehe hierzu auch die Stellungnahme von "Subsembly" http://www.onlinebanking-forum…real107840
(das weißt du bereits, ich wollte hier nur nochmals drauf hinweisen, nicht dass Hoffnungen geweckt werden, die aktuell so von dem Prog. nicht realisierbar sind)

der TS hat die Prioritäten aber genau anders herum

Moin,

- und dies scheint ja bereits ein guter Ansatz zu sein, um die Software Banking 4W mal in Ruhe aus zu testen.
Dazu auch mal das gute Handbuch bemühen und ab und an nebenbei einen Blick in das kompetente Unterforum Banking 4W werfen.

Viel Spaß dabei!

Hallo zusammen,

die 30 Tage Testlaufzeit von Subsembly banking 4W sind vorbei und ich habe es mir nun gekauft.

Meine Einschätzung und was ich positiv finde:

- Schlankes, schnelles und übersichtliches Design.
- Datenresor (256 Bit AES Verschlüsselung) mit PW, für mehere Konten oder User.
- Einfaches aktualisieren der Kontoumsätze. Dabei die Möglichkeit das OnlineBanking Passwort der Bank mit Maus einzugeben (Keylogger Schutz)
- Einfaches und Induviduelles Kategorisieren der Umsätze.
- Apps für alle wichtigen Platformen. (Brauche ich zwar selbst nicht, deutet aber aus meiner Sicht darauf hin, dass dort innovative Leute mit Blick in die Zukunft arbeiten, sodass ich mit dem Tool auch in den kommenden Jahren arbeiten und meine Routine beibehalten kann.
- Gute, übersichtlie Website

Was die Auswertung und die Diagramme angeht, habe ich bemerkt, dass mir diese gar nicht so wichtig sind. Die prozentuale Auswertung reicht mir eigentlich aus, um ein gutes Bild von meinen Finanzen zu bekommen.

Was ich noch abwarten muss ist, wie sich Subsembly bzgl. Software-Updates und damit zusammenhängenden Kosten verhält. Jetzt habe ich erst einaml 20€ gezahlt. Mal sehen, wann ich Nachzahlen muss, um Up-to-Date zu bleiben und wie viele neue Features Subsembly kostenlos per Update unters Volk jubelt.

Herzlichen Dank für eure Beiträge!