Buchungen (Kontoumsätze) mit Datum in der Zukunft?

Manche Banken (besonders gerne das Sparkassen-RZ FI) nehmen Aufträge rund um die Uhr an. Normalerweise (während der Geschäftszeiten) werden diese sofort verbucht (realtime) und erscheinen beim darauf folgenden Abruf sofort mit dem aktuellen Tag als Buchungstag in den Umsätzen. Außerhalb der Geschäftszeiten (also z.B. am Samstag und Sonntag) werden diese Aufträge auch angenommen und sofort verarbeitet (!)- aber nicht rechtlich endgültig verbucht. Diese rechtlich gültige Verbuchung kann erst am nächsten Geschäftstag erfolgen, deswegen bekommen die Umsätze als Buchungsdatum den Montag - also in der Zukunft. Sie werden auch mit diesem Datum sofort in die Umsätze eingestellt.

Die Logik von B4 bearbeitet aber nur Umsätze, die endgültig gebucht sind, somit erscheinen diese Umsätze zwar in der Zukunft in Umsatzübersicht, werden aber noch nicht mit den gesendeten Umsätzen abgeglichen und diese gesendeten Umsätze darauf hin gelöscht. Dies passiert erst, wenn die Umsätze endgültig sind - also am Montag.

Übrigens werden auch Kontoabschlüsse bei den Sparkassen immer mit Wertstellungstag letzter Geschäftstag im Monat / Buchungstag Ultimo bzw. erster Tag danach gebucht - dies führt diesen Monat dazu, dass die Wertstellung 29.11. und der Buchungstag 2.12. ist. Diese Verarbeitung wird auch schon am WE vorgenommen, somit gibt es da aktuell den Abschlussumsatz mit Buchungstag morgen.

Das ist soweit alles ganz normal. B4 reagiert aber eben noch nicht auf die Umsätze, weil sie in der Zukunft liegen, am Montag ist dann alles endgültig verarbeitet.

Hier mal drei gefundene Quellen:

T-Online Finanztipps

SAP Product Documentation:

Aus de.etc.finanz.banken+broker:

Dies erklärt aber nicht Deinen Absatz #2:
Wie oben geschrieben, sind bei mir diese Aufträge aber bereits gelöscht.

Mit anderen Worten, im Fenster "Aufträge" erscheinen die in den Umsätzen für morgen gelisteten Buchungen bereits heute nicht mehr.

Ok macht Sinn