Buchungsdatum in der Zukunft

Hallo Andreas,

sowas machen aber viele Banken. Wenn der Kunde online am Wochenende eine Überweisung einreicht, wird diese zwar sofort verbucht, aber mit Buchungs- und Wertstellungstag in die Zukunft, also i.r.R. auf den nächsten Montag gelegt.

Besonders ist das noch bei der GAD. Dort erhält man einen solchen Umsatz nur per HKKAZ ausgeliefert, wenn man das bis-Datum auch mindestens auf Montag setzt.

Das mit dem Buchungsdatum 04.04. ist aber schon krass, das ist ja fast nen Monat in der Zukunft.
Sowas kann ich mit technisch nur bei einer Terminzahlung vorstellen, aber sowas liefert man nacht als Umsatz oder Vormerkposten aus. Dafür gibt es die Abfrage der terminerten Zahlungen.

Das Datum ist soo krass nun auch wieder nciht. Es könnte eine DSRZ-Buchung sein. Die werden immer mit mehreren Wochen Vorlauf eingestellt.

Das sind Dateien von Service-Rechenzentren wie z.B. DATEV. Die Daten werden von dort direkt ans RZ der Bank/Sparkasse geschickt und der Kunde muss diese "nur noch" freigeben.

Stefan

Danke Euch beiden.

Es hat sich im Übrigen herausgestellt, dass das Zukunftsdatum durch einen Import von WISO Mein Geld zustande gekommen ist. In WISO Mein Geld wird wohl das ursprüngliche Wertstellungsdatum 04.04. spätestens beim Export zum Buchungsdatum 04.04.

Nachdem was der Captain geschrieben hat, werde ich es dennoch so ändern, dass ich ein in der (nahen) Zukunft liegendes Buchungsdatum richtig verdauen kann.

Reden wir hier nicht von Vormerkungen ?
Ich bin mittlerweile weg von der Kundenseite. Dachte immer, die Kunden sehen die Vormerkungen schon ...

OK. Nicht nur Fachidiot sondern auch keine Ahnung. Ich sollte Abteilungsleiter werden.

Bei einem Vormerkposten handelt es sich in der Regel um eine berieist vom Kunden authorisierte Zahlung, die aus verschiedensten Gründen noch nicht in echt gebucht ist. Das kann mangels Direktbuchungssystem der noch nicht erreichte Bchungsschnitt sein, genausogut aber mangelnde Disposition o.ä.

Bei einer fremdeingereichten Sammeldatei via Service-RZ fehlt die Authorisation. Es gibt keinen Grund die als Vormerkung bereits zu berücksichtigen. Auch für den Dispo-Saldo nicht. Die S-RZ Datei ist dazu zu wenig "konkret".
Vgl: Eine mit einer A-Unterschrift oder T-Unterschrift eingereichte Datei.