Fragen zu Geldflussprognose und Alarmfunktion

Hallo,

ich benutze moneyplex mittlerweile seit einigen Jahren. Jetzt habe ich aber zwei Punkte , wo ich nicht weiterkomme:
Ich habe im Terminbuch einige regelmäßig wiederkehrende Buchungen erfasst. Die erscheinen auch in der Geldflussprognose. Ich hatte nun erwartet, dass bei erreichen des Termins der Eintrag in der Geldflussprognose mit dem entsprechenden Konto abgeglichen wird. Leider steht aber bei den ganzen Buchungen "Überfällig seit 29.01.09". Selbstverständlich sind die Buchungen in den entsprechenden Konten vorhanden. Wo liegt da der Fehler? Was muss ich tun, damit die Buchungen abgeglichen werden?

Bei meinen Konten habe ich die Alarmfunktion aktiviert. Dazu habe ich jeweils einen minimalen oder maximalen Bertrag definiert. Allerdings sind beim erneuten starten von moneyplex die Beträge wieder verschwunden. Ist das ein Feature? Oder mache ich da was falsch?

Vielen Dank für euere Hilfe
Gruß
JJ

Hallo Rautka,

das habe ich schon getestet. Ich habe alle Angben die man rausnehmen kann, entfernt (bis auf den Empfänger) - leider hat das auch nicht geholfen.

Gruß
JJ

Genau dieses Problem habe ich auch seit MP 2009.

Die Zahlungen werden nicht mehr automatisch im Terminbuch gelöscht bzw. auf den nächsten Termin weitergesetzt, wenn die tatsächliche Buchung erfolgte, sondern bleiben als überfällig in der Geldflussprognose stehen. Irgendwie scheint die automatische Zuordnung/Abgleich nicht mehr zu funktionieren.

Komisch ist nur, dass bei mir diese Funktion unter MP 2008 problemlos funktionierte, aber nach dem Update auf MP 2009 nun nicht mehr klappt.

Hallo,

da es mir heute auch passiert ist, dass eine Terminbuchung nicht abgeglichen wurde, habe ich versucht zu analysieren, warum das passiert. Dabei ist mir aufgefallen, dass

1. beim Abgleichen nicht nur der Empfängername sondern auch die Kontoverbindung verglichen wird. Bei mir hat sich die Kontonummer des Einziehenden der Lastschrift geändert. Alles andere blieb gleich, trotzdem erfolgte keine Zuordnung, nicht mal eine Nachfrage zum manuellen Abgleich.

2. Wurde ein Buchungsbetrag mit "Korridor" angegeben und unterscheidet sich der Betrag (liegt aber im "Korridor") erfolgt, unabhängig vom Buchungsdatum eine Nachfrage zum manuellen Abgleich.

3. Stimmen Buchungsbeträge und alle sonstigen Angaben überein, erfolgt die Zuordnung unabhängig vom Buchungsdatum. Das gleiche gilt, wenn gar kein Betrag eingegeben wurde.

@matrica:
Wäre es möglich, den Abgleich beim Empfänger weniger stringent zu machen (beispielsweise die Kontodaten des Zahlungsempfängers nicht abzugleichen, oder in diesem Fall eine manuelle Zuordnung zuzulassen)?

Außerdem sollte bei größeren Abweichungen des Buchungsdatums kein automatischer Abgleich mehr erfolgen, sondern sich auch das Fenster zum manuellen Abgleich öffnen.

Wenn der Buchungsbetrag im eingegebenen Korridor liegt, ist m.E. eine Nachfrage zum manuellen Abgleich unnötig.

Viele Grüße
Rautka

Das ist aber nicht besonders praxisgerecht, denn vielfach lassen Banken die Empfängerangabe weg (Beispiel: Geldautomaten der Sparkasse Chtz) und schreiben alles in den VWZ oder es variieren die Empfänger-Schreibweisen.
Ich schlage vor, dass man dem Anwender mittels Klickbox die Entscheidung überlassen sollte, an welchen Zeilen bzw. Merkmalen eine Buchung erkannt werden soll.
(Ist nicht meine Erfindung, sondern bei anderen Progs abgeguckt)

Ich versteh das auch nicht:
Gerade im Vergleich zu der praktisch untauglichen "Liquiditätsvorschau" in der Vers.7 des Marktführers ist die Zahlungsverwaltungs- und Prognosefunktion von moneyplex für meine Begriffe mit Ausnahme dieser Kleinigkeit hervorragend gelungen und es ist jammerschade, dass sie nur für einige ausgewählte Buchungen mit vorhersehbarer Empfängerschreibweise zu nutzen sein soll.
Gerade bei den für die Planung so wichtigen wiederkehrenden Lastschriften lässt sich oft der exakte Empfängertext weder vorhersehen noch beeinflussen.

Ein zweiter unangenehmer Nebeneffekt der starren Bindung an den Empfänger:
Das Adressbuch wird zugemüllt mit nutzlosen Pflichtangaben ohne Bankverbindung, die nur für die Erkennung gebraucht und vom Programm eingetragen werden.

Das kann ich fachlich nicht beurteilen, aber ich kann nur aus Kundensicht wiederholen:
Schade für die sonst so gut gelungene Prognose- und Zahlungsverwaltungsfunktion.
Eine Automatik mit einer Trefferquote um die 50% (für den üblichen Buchungs-Mix in Privathaushalten) lässt man irgendwann links liegen, sobald der Spieltrieb befriedigt ist.
Wenn ich jede Buchung nachkontrollieren soll und einen großen Teil von Hand abgleichen und/oder korrigieren muss, dann komme ich bedeutend schneller und fehlerfreier ans Ziel, wenn ich auf die Automatik verzichte und gleich von Anfang an per Kontextmenü zum Ursprung gehe und die Terminbuchung manuell abgleiche.

Und gegen ein Lob werdet Ihr sicher auch nichts einzuwenden haben:
Die eigentliche Prognosefunktion mit der praktischen Kopplung zwischen Grafik und Tabelle sowie den üppigen Konfigurationsmöglichkeiten ist nach meiner Auffassung einsame Spitze im vergleichbaren Preissegment und war u.a. für mich kauf- bzw. umstiegsentscheident.