Terminbuch und Geldflussprognose

1.Joker braucht man nicht, Du musst nur alles löschen, was sich bei den nächsten Buchungen ändern könnte. Nur ständig wiederkehrende Textteile stehenlassen.
2. nur unmittelbar beim Kontenabruf, nicht rückwirkend
3. im Moment des Abgleichs, also beim Abruf rückt die Fälligkeit eine Periode weiter
4. Empfänger komplett weglassen (wegen der Details), eine relevante VWZ-Zeile reicht für die Erkennung
5. bankgeführte Zahlungen beachtet? Probeweise mal Häkchen rausnehmen.

Mit rechter MT auf die Buchung (im Kontobuch) => manueller Abgleich
da er nicht erkannt wurde, Terminbuchung korrigieren.
Da hat was dringestanden, was im Kontoauszug gefehlt hat.
In die Terminbuchung so wenig wie möglich reinschreiben, um so besser wird die Erkennung.
Find ich nicht so gut, aber moneyplex funktioniert nun mal so.

bitte bitte

Da kann ich von weitem nichts dazu sagen; leg eine neue an, dann klappts wenigstens beim nächsten Mal

Und falls die Buchung noch nicht so weit zurückliegt, dass sie die Bank noch nachliefert, kannst Du sie auch löschen und neu einlesen, dabei wird sie dann abgeglichen, wenn die Terminbuchung stimmt.
Aber hier musst Du selber Aufwand und Nutzen abwägen, denn das Löschen geht nur im Block.

Die Erkennung von Terminbuchungen bei moneyplex ist ein Thema für sich - das ist so auf die Schnelle nicht erklärt.
Lies Dir bitte das mal durch (die letzten Beiträge)
http://www.onlinebanking-forum…hp?t=11471

Wichtig ist der Satz von matrica:


Aus Anwendersicht muss man das so übersetzen:
Die Terminbuchung darf nur diejenigen Angaben enthalten, die in exakt gleicher Schreibweise für die erwartete Buchung vorhersehbar sind.
Da bleiben am Ende manchmal nur ein paar Kunden-/Abnehmer-/Rechnungs-/Mitgliedsnummern und evtl. der Betrag stehen!

Meiner Meinung nach ist der Ansatz unzweckmäßig, immer alle VWZ-Zeilen in die Erkennung einzubeziehen.
Der Nutzer muss ja da bei einer Terminbuchung alles rauslöschen oder weglassen, was er bei der erwarteten Buchung nicht mit Sicherheit vorhersehen kann.
Das Terminbuch wird dadurch auf eine Sammlung von Fragmenten reduziert und ich kann den Inhalt mancher Terminbuchungen nur noch an der von mir vergebenen Kategorie erkennen.
Wer käme denn auf die Idee, dass z.Bsp. der VWZ

/-NGS Lastschrift

die Terminbuchung für meine Miete ist?? Alles andere muss ich rauslöschen, damit die Buchung erkannt wird!
Um etwa eine Terminbuchung für eine einmalige geplante Lastschrift zu erstellen, kann man keinerlei kennzeichnenden Text eintragen, weil der ja die Erkennung verhindern würde, man aber andererseits nicht vorhersehen kann, welchen Text der Zahlungsempfänger wählt.


Nur der Anwender kann doch wissen, welches VWZ-Detail für die sichere Erkennung geeignet ist und deshalb sollte der Anwender die für die Erkennung relevante VWZ-Zeile(n) selbst auswählen können.
Und alles andere könnte dann für eine übersichtliche und aussagekräftigeTerminbuchung stehenbleiben, ohne dabei die Erkennung zu verhindern.

Und eine Automatik, die man nach Deiner Meinung kontrollieren und von Hand vervollständigen muss (besser gar nicht abgleichen als falsch...) die nützt niemanden.
Der Zeitaufwand für Kontrolle und Nacharbeit ist höher als wenn man von vornherein auf die Erkennung verzichtet und generell manuell abgleicht.

Ein Tipp wäre noch nachzutragen:
Die o.g. Erkennungsregel (...Suchbegriff muss im erwarteten Text enthalten sein...) gilt nur für die VWZ-Zeilen.
Der Empfänger lässt sich nicht abkürzen; er muss entweder komplett oder überhaupt nicht enthalten sein.
(einige Empfänger schreiben den Leistungszeitraum gleich mit ins Empfängerfeld; da muss man dann den Empfänger komplett weglassen)

zahlst Du bar oder mit Karte?
anders gefragt: betrifft das ein Online- oder Offline-Konto?

kauf doch lieber mit Bargeld ein, da wäre die Antwort einfacher
Im Ernst: in dem Link weiter oben hatte einer auch keine Lösung für das gleiche Problem bekommen.
Wenn Du mit Karte zahlst, bekommst Du doch eine centgenaue Abrechnung Deiner Ausgaben - ein zusätzlicher Pauschalbetrag hat doch da gar keine Daseinsberechtigung!?

Wenn Du aber nur abbilden willst, wie Deine Lebensmittelkosten das Konto zukünftig belasten, kannst Du m.E. nur Dein Kaufverhalten mit 1,2 oder 4 Dummybuchungen pro Monat über den vorherzusehenden Betrag nachbilden.
Und diese müsstest Du dann manuell mit halbwegs passenden, realen Buchungen abgleichen.

Aber "elegant" ist das natürlich nicht - vllt. kommt noch ein besserer Vorschlag.

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Fiel mir erst später noch ein:
Eigentlich müsste die Option "Terminbuchung nur für die Prognose verwenden" genau das Richtige für Deinen Fall sein.
Leider ist sie im Handbuch nicht näher erklärt und ich habe sie auch noch nicht benutzt.
Aber der Bezeichnung nach sollte man erwarten, dass die TB mit dieser Option keinen Abgleich erwartet, sondern nach Überschreiten der Fälligkeit direkt in die nächste Periode wechselt, ohne "überfällig" zu melden.

Probier's doch einfach mal aus!

Das begreif ich auch nicht. Wenn ich "Nur für Prognose" auswähle, kann ich doch nicht gezwungen werden, zusätzlich auch noch "Abgleich" auszuwählen - beides widerspricht sich ja.
Hier wird uns Sebastian sicher aufklären bzw. weiterhelfen.

Dass diese "Dummy"-Buchung nicht automatisch abgeglichen wird, stand ja vorher schon fest, darum hatte ich ja "manuell abgleichen" (per Kontextmenü) und "...nicht elegant" geschrieben.

Für die Autoprognose gilt: deaktivieren und vergessen! Zumindest unter den Bedingungen eines Privathaushalts stiftet die nur Verwirrung.
War sicher mal als Erleichterung gedacht, um sich das aufwändige Erstellen eigener Terminbuchungen zu ersparen.

Dem Handbuch nach sollen nur kategorisierte Buchungen in die Autoprognose einfließen (probiert hab ich es nicht).
Du könntest also bei Deinen einmaligen Anschaffungen die Kategorien entfernen und hättest dann die Wahl zwischen fehlerhaften Auswertungen oder fehlerhafter Prognose ...

und auch nochmal hier rein damit ...

Ja, auch ich hab immer noch das Problem, dass ich im Terminbuch Buchungen erstellt hab, welche "nur für Prognose berücksichtigen" angehakst haben.

Vielleicht kann Matrica uns hier einen Tipp geben. Ich hab testweise eine fikive Buchung wöchentlich eingestellt. In der Geldflussprognose steht diese nun 3 mal als überfällig und richtiger Weise für die kommenden Termine auch noch drin.

Ich fände es viel eher im Sinne des Erfinders, wenn diese statt überfällig zu werden einfach verschwinden würden. Denn wie der Haken schon sagt, sind diese nur für die Prognose da und nicht um irgendwie abgeglichen zu werden. Bitte bitte liebe Matricajaner helft uns Unwissenden.

Vielen Dank!