ING sperrt Tausende Kunden aus

Ich bin mal auf das Echo gespannt. Und den daraus resultierenden Gewinneinbruch.

@infoman:
Du gaubst also, dass sich Kunden wirklich erfolgreich "binden" lassen? Mit den bescheuerten Marketingmethoden? Welcher Anteil der Kunden wird das sein? Alle die einen Hang zu Masochismus haben? Also ich kenne eigentlich niemanden (!), der auf derleie Dumm-Marketing anspringt... Ist der Grund dafür, dass mein Umfeld/Bekanntenkreis so elitär ist? Kennst Du Leute, die darauf abfahren, wenn man sie einschränkt?

Ich mach es mir da einfach: Die ING pickt sich die für Sie als solche definierten Rosinen raus.

Ich auch: Solange das Konto kostenlos ist behalte ich es. Die kostenlose VISA mit der ich im Prinzip überall Geld abheben kann auch. Beides zumindest solange ich die Umsätze noch via HBCI abrufen kann.

Alles andere findet bei einer anderen Bank statt. Das Depot zieht auch um da der Login-Prozess weniger ein technisch notwendiger Prozess ist als viel mehr eine Zumutung an den Kunden darstellt.

Ja, ich weiß, dass das nicht ganz konsequent ist und die Kundenzahl der ING nicht ändert. Um ein Zeichen zu setzen müsste ich kündigen. Aber da heutzutage die Rosinenpickerei Mode ist spiele ich in dem Fall das Spiel halt auch mal mit.
Nur verdient die ING dann halt kein Geld mehr mit mir. Selber schuld!

Gruß Crazyalex

@crazyalex @sun37
aber warum verzichtet ihr nicht ganz
das Problem ist doch, nur durch wirklichen Kunden-Abgang fällt es der GL auf, ansonsten werdet ihr als noch "aktiven" oder mit "leichter Überzeugungsarbeit" Kunden geführt.

@msa
du siehst, die letzte Konsequenz fällt "dem Kunden" (ganz allgemein formuliert) schwer.

Ich würde ja eigentlich nichts ferner liegen als die ING zu verteidigen, aber mal ganz ehrlich, ein bischen naiv denkt ihr da gerade schon.

1. Ich bin mehr sehr sehr sicher, dass die Zahlen der ING nicht wegen der Änderung der HBCI-Schnittstelle nach unten gegangen sind.

2. Auch und gerade die ING, wird sehr gute Auswertungen fahren können, welche Kunden Ertrag bringen und welche nicht. Das sind dann wohl eher nicht die HBCI-Kunden gewesen.

3. Ja die grillen dann halt die HBCI-Nutzer gerade weg, aber ernsthat? Ihr habt da eine Bank, welche diverse Leistungen quasi für lau anbietet und natürlich davon auch profitiert, entsprechend andere Leistungen nicht anzubieten. Wie beispielsweise ein Filialnetz oder in diesem Fall HBCI-Zugänge. Dann zahlt doch einfach mal bei der Geno-Bank, der Sparkasse oder meinetwegen irgendeiner Privatbank um die Ecke die Kontoführungsgebühren, wenn die entsprechende Leistungen anbieten. Wenn dafür keine Bereitschaft da ist, haben die Banken auch keine dafür diese Leistungen weiter anzubieten.

4. Es ist atm leider eine sehr blöde Zeit in der wir da leben für Banken und deren Kunden. Ein paar Girokonten auf denen Geld hin- und hergeschoben wird, ist für die Bank ein Minusgeschäft. Hohe Einlagen sowieso. Wenn da also nicht entsprechend Karten- oder gerade Kredit- und Fondgeschäfte hinterstecken, rechnet sich das nicht. Dementsprechend stehen HBCI-Zugänge da erst ganz unten in der Prio, alleine schon weil darüber kein Geschäft möglich ist worauf Banken mit 0 Kontoführungsgebühren angewiesen sind. Und die Problematik wird sich noch verschlimmern, mal sehen wer am Ende überhaupt noch solche Konditionen anbieten kann, bzw. nicht gleich alle Kontoeröffnungen dichtmacht um ja keine Einlagen mehr an der Backe zu haben.

5. You get what you paid for ¯\_(ツ)_/¯

Ist das wirklich so? Konkurrenten dürften ja alle Direktbanken sein. Fidor beispielsweise hat keinen HBCI Zugang, N26 auch nicht. Consors hat hier auch einen 15-seitigen Thread oder so, klingt auch nicht wirklich nach besser können. Bleibt da noch so viel an Direktbanken? Streng genommen, haben doch die Banken mit "brauchbaren" HBCI-Zugang den derzeit von ihrer "Mutter" geerbt. DKB/1822direkt dürften am Sparkassen RZ hängen, ohne diese würde das wohl auch anders aussehen. Was bleibt denn noch großartig? netbank kann man ja mal auf die neuen Preise schauen, comdirekt würde mir auch noch spontan einfallen, wird interessant zu sehen wie die Leistungen und Preise dort aussehen, wenn die jetzt von der Commerzbank geschluckt werden. Ich sag mal so, die Luft wird dünner an Direktbanken die ihre Leistungen in dem Preisniveau und mit diesen Leistungen anbieten. Das es "alle" Konkurrenten besser können, darf halt schon deshalb stark angezweifelt werden.

Das mit dem rumfrickeln habe ich ja schon vor Längerem gemutmaßt. Und wenn es sich um eine betriebswirtschaftliche Entscheidung handelt, dann kann ich das problemlos und ohne Murren nachvollziehen. Aber dann sollen die das bitte so kommunizieren und nicht rumeiern und vor allem nicht den Kunden anlügen und Storys von Gott und der Welt erzählen, die von Woche zu Woche wechseln und abstruser werden. "Marketingsprech" schafft es doch heutzutage, jede **zensiert** als den Stein der Weisen zu verkaufen. Wenn ich schon nicht "brutal ehrlich" zu meinen Kunden sein will (was ich immer noch für am Besten halte), dann hätte man kommunizieren können "...wird nur von einer recht geringen Zahl unserer Kunden genutzt, verursacht aber erhebliche Kosten. Wir haben uns im Sinne der Mehrheit unserer Kunden entschieden, diesen Zugangsweg aufzugeben, um diese Kosten zu vermeiden und Ihnen auch weiterhin die gewohnten Konditionen bieten zu können BLABLA." Wäre das so schwer? Und die Kunden, die dann immer noch "sauer" sind - die haben dann eben selbst ein Problem. Und die, die HBCI "brauchen", die müssen eben den Arsch hochkriegen und sich anderweitig orientieren. Aber nein, ich eiere lieber erst mal ein Jahr rum und lüge. Toll.

@B.N.: Alle Direktbanken... ja doch, eigentlich schon. DKB, 1822direkt, comdirekt, Skatbank, netbank, norisbank und noch einige mehr - alle hatten und haben weiterhin HBCI. Sogar consors mit Focus auf Wertpapiere hat HBCI. Die Exoten Fidor und N26 haben eine völlig andere Ausrichtung, ich würde so weit gehen, diese nicht als Bank zu bezeichnen sondern als Fintech oder was weiß ich was. Dass bei denen HBCI nicht in die Landschaft passt ist klar. Allerdings hatten die von Anfang an auch nie HBCI und haben es ihren Kunden auch nie versprochen. Wer sich für eine Geschäftsverbindung mit denen entschieden hat, wußte davon von Beginn an und hat sich dafür entschieden, HBCI nicht zu benötigen. Das ist insoweit eine klare und ehrliche Sache und somit als Beispiel unbrauchbar.

So weit ich weiß, bietet Targobank (Filialbank) seit 07/2019 FinTS für alle an. Früher war dieser Zugangsweg nur Geschäftskunden vorbehalten.

Vor ca. 6 Jahren habe ich versucht, bei Santander ein Girokonto zu eröffnen. HBCI war die absolute Bedingung. Die Chipkarte wurde mir vom Filialleiter höchstpersönlich versprochen. Zum genannten Termin kam ich in die Filiale, aber die HBCI-Karte war nicht da und niemand wußte, warum bzw. wo sie ist. Das war der Anfang einer halblährigen (!) Geschichte mit zig Besuchen und Telefonaten. Die Karte habe ich nie bekommen und das Konto gekündigt ohne einen einzigen Umsatz getätigt zu haben.

Paar Tage später kam eine Mail vom Filialleiter, wo er sein Bedauern aussprach und sagte, das er in dieser Situation nicht sechs Monate gewartet hätte, sondern gleich schon gekündigt.

Nach weiteren zwei oder drei Monaten sowie unzähligen Telefonaten und Mails hat Santander endlich geschafft, die Auflösung der Bankverbindung an die SCHUFA zu melden.

Nachdem ich mir gerade den Thread von Anfang bis Ende gegeben habe, eine Frage:
Die ING-DiBa hatte auf meine Anfrage bezüglich HBCI folgendes geantwortet (vermutlich Retorte aber trotzdem):


Jetzt frag ich mich als Laie:
- Was ist bei Onlinebanking mit eigener Software eine Drittanbieterschnittstelle? Ich dachte die ist nur für Zahlungsdienstanbieter?
- Was sind alternative Freigabeverfahren?