Sammelbuchungen und Splits

Hallo!

Meine Erfahrungen zum Thema Sammelbuchungen -überweisungen:

Bisher nutzte ich diese Funktion des Öfteren (Deutsche Bank - Sammelüberweisungen mit Einzelbuchungswunsch).
Das spart mir Zeit und sogar noch TAN-Gebühren.
Die Buchungen wurden und werden nach Ausführung auch korrekt im Bereich Buchungen eingetragen.
Allerdings musste ich unter Zahlungen die erledigte Sammelüberweisung manuell löschen, weil sonst
das verfügbare Guthaben nicht mehr stimmt.
Seit der Version 6.8x landet die ausgeführte Sammelüberweisung (ohne weitere sinnvolle Informationen) auch unter Buchungen und belastet ebenfalls das verfügbare Guthaben.
So wird die überwiesene Gesamtsumme optisch dreimal abgezogen und erfordert hinterher zweifaches manuelles Bearbeiten.
So stelle ich mir die Handhabung von Sammelüberweisungen nicht vor.
In der Buchungsliste erwarte ich ausschließlich und unverändert (Kleinschreibung) die Daten welche von der Bank als Buchung übermittelt werden.

Moin,
herzlich willkommen im Forum!

Schaue Dir mal genau an, was ich im #1 geschrieben habe.
Die Verbuchung des Sammlers (z.B. 3 ÜWen) habe ich bei der SpaKa so beantragt, dass tatsächlich der Sammler in 3 Enzelbuchungen zurückgegeben wird.
Diese Buchungen werden im Kontoblatt auch einzeln verbucht (nicht als SÜ).
Aus diesem Grund habe ich nach Absendung (meist als Terminsammler) den Sammler (im Reiter Zahlungen) wieder gesplittet (ursprüngliche Form) - damit nach Verbuchung das automatische Löschen in "Zahlungen" auch vorgenommen wird.
Da muss nicht manuell gelöscht werden, B 4W macht die Arbeit automatisch für Dich!

Wenn der Sammler gefertigt wurde, kann ein Buchungswunsch gewählt werden:


Diese Einzelbuchungen musste ich persönlich bei der SpKa beantragen - ansonsten wird der Sammler so als Split-(buchung) ins Kontoblatt eingetragen

Das Löschen aus dem Ausgagskorb bringt da nichts. Der übertragene Sammler existiert noch in dem betroffenen Konto in der Lasche "Zahlungen". Das Programm wartet darauf, dass diese Sammelbuchung in den Umsätzen vom Konto erscheint, um dann daraus Splitbuchungen zu machen und den Sammler nach der Verarbeitung zu löschen. Und nachdem er dort als "ausgeführt aber noch nicht gebucht" vorliegt, wird er natürlich auch beim Saldo berücksichtigt...

Da Du beim Bankrechner die Verbuchung in Einzelposten angefordert hast, und dieser das sogar gemacht hat (das Sparkassenrechenzentrum ist fast das einzige, welches ohne bankseitige Voreinstellungen dieses Flag auswertet und entsprechend in Einzelüberweisungen auflöst!) wird das Programm die erwartete Sammelbuchung nie in den Umsätzen finden. Deshalb mußt Du diese von Hand löschen - in der Lasche Zahlungen. Danach ist alles wieder "sauber" und der Saldo paßt auch.

Ob das ein Fehler ist... kann man geteilter Meinung sein. Die Zusammengehörigkeit der Einzelbuchungen kann man bei den Sparkassen über die selbe TAN durchaus erkennen, aber eben nur, wenn die Buchung über eine TAN legitimiert ist. Wenn sie mit Chipkarte übertragen wurde gibt's da keine TAN. Ansonsten gäbe es noch die Referenz, die im Sammler mit übertragen wird und bei den Sparkassen auch in den einzelnen Buchungen wieder aufscheint. Allerdings sind all diese Kennzeichnungen von Institut zu Institut verschieden. Bei den Sparkassen wäre das finden der Einzelbuchungen zum Sammler recht einfach, bei anderen Instituten ist es schwieriger und bei wieder anderen ganz unmöglich. Insofern ist es - derzeit - im Programm einfach nicht vorgesehen, dass Einzelbuchungen erkannt werden und daraufhin der zugrundeliegende Sammler gelöscht wird. Und wie gesagt, da die allermeisten Banken diese Einzelverbuchung eines Sammlers eh igorieren, stört es auch die meisten Nutzer des Programms nicht...

Moin,



Ja, dabei ist nur ein wenig Handarbeit zu verrichten (s.a. #4)

Das klappt prima. Somit hat man im Reiter "Zahlungen" weiterhin die Übersicht der fälligen Zahlungen - und Banking 4W kann die Einzelbuchungen aus dem Kontoblatt bei Abruf richtig in "Zahlungen" zuordnen und danach automatisch löschen.

Im Prinzip ist das nur ein "Rechtsklick" auf entsprechende SÜ in "Zahlungen" und ein weiterer Klick auf "Sammler splitten".
Wichtig: Vorher muss aber der Sammler aus dem Ausgangskorb gesendet werden.

Für den Fall hatte ich vorsorglich bereits im #4 den Hinweis gegeben.


Der Chef liest hier mit - sicher wird er sich dazu äußern.

Bist Du ganz sicher, dass wir hier von Banking 4W reden? Das hört sich alles ziemlich abenteuerlich an.

Also, falls diese SÜ tatsächlich wieder auftaucht, dann müsste sie sich ja wieder splitten lassen? Schon versucht?

Lektion gelernt - so sollte es klappen!


Im Reiter Zahlungen kann über "Neu" folgendes erstellt werden:


Beispiel: 1 ÜW wird erstellt, dann entweder gespeichert oder in den Ausgangskorb geschoben. In beiden Fällen wird sie jedoch in "Zahlungen" angezeigt.
Wurde die ÜW aus dem AK gesendet - verbleibt die ÜW bis zur Verbuchung trotzdem noch erhalten, wird erst bei Kontoruf in Zahlungen gelöscht.
Handelt es sich um eine Termin-ÜW, gilt dieses sinngemäß bis zum Abruf am Termintag.
Die unteren beiden Möglichkeiten (s.Bild) können als merk fähige Vorgänge eingetragen werde. Auch hier gilt obiges sinngemäß.


Da am WE scheinbar keine Bewegungen auf dem Konto anstehen, werden somit die Buchungen (ohne Datum) als vorgemerkte Buchungen in blassgrauer Schrift im Kontoblatt angezeigt. Wenn am WE eine ÜW getätigt wird, so ist immer ein Hinweis eingeblendet, dass die ÜW am nächsten Werktag ausgeführt wird!
Das ändert sich jedoch sicher am Montag oder später - dann steht jede Buchung mit Datum und schwarzer Schrift im Kontoblatt - u. die Einträge in "Zahlungen" werden (automatisch) entfernt.
Daher gibt es natürlich Unstimmigkeiten mit dem Kontoständen - was sich dann (bei Verbuchung und Abruf) wieder einpegelt.

deine Probleme werden sich morgen früh gegen 6 Uhr in Wohlgefallen auflösen, da hier vorangekündigte Buchungen (siehe Datum**) vorhanden sind.
**= einmal kein Datum und im anderen Fall 21.08. also morgen (heute schreiben wir 20.08. Sonntag)

Du musst mit bedenken, daß Du heute Sonntag ist und Du somit erst wieder Morgen, am 21.8. "verfügen" kanst.

Das war klar, dass es heute alles besser aussieht. Aber das gestrige Bild entsprach nicht dem tatsächlichem Zustand.