doppelte Buchungen bei der DKB

Hallo zusammen,

erfreulicherweise scheint ja hier niemand ein ähnliches Problem wie ich zu haben! :o)

Ich habe mich mit der Sache weiter beschäftigt: Von der Bank her gab es keine Übertragungsfehler, ich habe meine beiden in Banking ZV gefundenen doppelten Buchungen zusammen mit der Technikhotline der DKB überprüft -> alles i.O., die gelieferten XML-Files waren i.O., dort stand jede Buchung nur 1x drin. Auf der Bank-Website stimmt auch alles.

Fazit: Aus irgend einem Grund hat Banking ZV diese Datensätze doppelt eingelesen!

Wie hat jedoch Banking ZV die 'überschüssigen' Buchungen im Saldo gespeichert?

a) Bei dem ersten Konto ist der aktuelle Saldo korrekt, dafür stimmt der Anfangssaldo von vor 1 Jahr nicht mehr.
b) Bei dem zweiten Konto ist der aktuelle Saldo fehlerhaft, dafür stimmt der Anfangssaldo von vor rund 2 Jahren

Sehr merkwürdig!

Ich habe heute testweise unser eigenes DKB-Geschäftskonto aus Banking ZV im Subsembly CSV-Format exportiert (ca 3200 Buchungssätze in knapp 3 Jahren) und anschließend in EXCEL importiert. Mittels den Funktionen, Formeln und Filtern in EXCEL konnte ich nun 5 weitere Doppelbuchungen in den letzten Monaten finden, deren Saldo von Banking ZV in die Vergangenheit 'ausgeglichen' wurde. Nach dem was da steht wurde das Geschäftskonto im Juni 2017 statt mit 0,00 Euro mit -582,76 Euro eröffnet, das ist natürlich Unsinn! Dem Steuerberater fällt das nicht auf, da der ja mit den immer korrekten Kontoauszügen ider DKB arbeitet. Nur Banking ZV hat fehlerhafte Zahlen.

Hat jemand eine Idee dazu?

Da man die Doppelbuchungen durch löschen einfach wieder korrigieren kann, wäre es für mich der wichtigste Wunsch an die Entwickler, dass Banking ZV die Doppelbuchungen zukünftig selbst finden kann. Mit Excel geht es ja auch, aber das ist wirklich sehr umständlich :o)

Wie es zu den Dopplern gekommen ist, wird sich nicht mehr klären lassen. Einzige Möglichkeit, die ich mir vorstellen kann ist, dass manuell eingegriffen wurde und Buchungen in B4 gelöscht wurden - aber nicht alle Buchungen des Tages sondern nur einzelne. Dann - und eigentlich nur dann - kann es dazu kommen.

Das mit dem falschen Startsaldo ist leicht zu erklären. Einen Startsaldo liefern die meisten Banken nicht - insbesondere haben Sie das früher zu MT940-Zeiten oft nicht getan. Deswegen hat B4 folgende Strategie: Es werden alle Buchungen, die geliefert werden, in die Datenbank aufgenommen. Mit der Datenlieferung liefert der Bankrechner auch den jetzt aktuellen Saldo. Deshalb rechnet B4 bei jeder Aktualisierung sämtliche Salden rückwärts bis zum ersten Datensatz neu aus. Nach dem Rezept "Endsaldo der vorherigen Buchung = Jetziger Endsaldo plusminus Betrag der aktuellen Buchung". Und das bis zurück zur ersten Buchung. Wenn alle Buchungen vorhanden sind und auch keine doppelt ist, dann kommt der richtige Startsaldo vor der ersten Buchung raus. Wenn Buchungen fehlen bzw. Buchungen doppelt vorkommen, dann kommt natürlich ein falscher Startsaldo raus. Somit kannst Du recht leicht überprüfen, ob alle Buchungen OK sind, indem Du Dir den richtigen Startsaldo merkst und hin und wieder überprüfst. Wenn er stimmt, dann stimmen auch alle Buchungen.

Dass bei Deinem Konto b) der aktuelle Saldo nicht stimmt, kann eigentlich nicht vorkommen. Da wurde dann von Hand eingegriffen.

Die Saldenrückrechnerei findet übrigens immer nur dann statt, wenn der Umsatzabruf mindestens eine neue Buchung geliefert hat. Daraus folgt, dass Du Deine Salden recht leicht wieder in Ordnung bringen kannst: Alle doppelten Buchungen löschen. Alle Umsätze des letzten Buchungstages löschen. Einen Abruf vom Bankrechner durchführen (der dann die Umsätze des letzten Buchungstages also neu liefert). Damit werden alle Salden neu und diesmal richtig anhand des aktuellen Saldos errechnet.

Du kannst - über einen Umweg - auch Buchungen hinzufügen. Dazu musst Du nur vor der Aktion in den Kontoeinstellungen die Bankverbindung rausnehmen - dadurch wird ein Offline-Konto daraus. Dann kann man auch Buchungen von Hand erfassen. Danach Bankverbindung wieder rein, Konten abrufen und dabei die Salden automatisch korrigieren lassen - fertig. Den Endsaldo kannst Du übrigens auch von Hand korrigieren. Im Kontextmenü gibt es den Eintrag Kontosaldo, dort kannst Du den jetzigen aktuellen Saldo setzen - incl. Rückrechnung.

Ich meinte aber nicht, dass Du die Buchungen von Hand erfasst hast, sondern dass ein Buchungstag nur teilweise gelöscht wurde und deswegen sowohl die Buchung vom ersten Abruf, die nicht gelöscht wurde, geblieben ist als auch die gleiche nochmal, beim nächsten Abruf gekommen. Irgend sowas. Wie gesagt, genau wird man das nicht mehr rausfinden.

Ich habe mit EBICS leider keine eigenen Erfahrungen. Ich gehe aber davon aus, dass bei Dir sowohl die vorgemerkten (grau) Buchungen als auch die verbuchten Buchunten angezeigt werden. Woran genau das liegt weiß ich auch nicht. Eigentlich sollten vorgemerkte Buchungen verschwinden, wenn die endgültigen verbuchten erscheinen. Weiterhin glaube ich, dass es vom Abruf abhängt. Ich nehme an, dass die DKB _am_ 15.4. die vorgemerkten Buchungen immer noch und die verbuchten (schwarz) schon liefert. Du solltest morgen - also ab dem 16. - nochmal einen Abruf machen, dann sollten die vorgemerkten Buchungen des 15. verschwinden.

Wenn nicht, würde ich empfehlen, die Sache an support@subsembly.com zu melden. Ich gehe davon aus, dass die sich dann drum kümmern.

Erklärbar ist das Ganze schon...

Normalerweise ruft man via EBICS nur die Umsätze des Vortages ab - deswegen kommen die vorgemerkten Buchungen des aktuellen Tages natürlich noch mit. Da das Sparkassen-RZ aber realtime bucht, kann man auch schon bis dahin gebuchte Umsätze des laufenden Tages abrufen. Trotzdem kommt halt noch die Datei mit den vorgemerkten Buchungen - und führt dann dazu, dass Umsätze immer noch vorgemerkt sind, obwohl sie schon untertags gebucht sind. Bei anderen Banken kommen wie gesagt nur die Umsätze des Vortages, dann stimmt es. Somit müßte Subsembly entweder eine Sonderbehandlung für realtime-buchende Banken einbauen oder aber man muss vorgemerkte Umsätze des laufenden Tages ignorieren.

Das hat nichts mit dem Umsatzabruf zu tun.

Schreib doch bitte an unseren Support. Am besten schickst Du gleich ein detailliertes Abrufprotokoll mit. Dazu musst Du in den Einstellungen erst unter "Protokollierung" den Umfang auf "Komplette Diagnose" hochstellen. Danach aktualisiere das eine, betroffene Konto. Im Menü unter Extras oder Hilfe findest Du die Protokolle. Wähle dort das neueste, eben erstellte aus und klicke unten auf [Versenden]. Das Protokoll kann nun verschlüsselt als E-Mail-Attachment verwendet werden. Danke!