Kreditkartenbuchungen kategorisieren

Hallo zusammen!

Erstmal herzlichen Dank an die Entwickler für das großartige Programm. Weiter so!

Ich versuche momentan meine Kreditkartenumsätze vernünftig zu verwalten. Ich habe bisher gelernt, dass es nicht möglich ist die KK der Bahn (Commerzbank) online abzurufen. Allerdings wird der Gesamtumsatz einmal im Monat von meinem Girokonto abgerufen. Den GEsamtbetrag habe ich also in Pecunia enthalten und in der Summe stimmt meine Verwaltung daher.

Was ich aber gerne machen würde: Die KK-Umsätze EINZELN den jeweiligen Kategorien zuordnen, um mein Ausgabeverhalten nach den einzelnen Kategorien sauber zu monitoren.

Hat jemand hierfür bereits einen Workaround entwickelt, den ich vielleicht noch nicht entdeckt habe?

Ich hoffe, ich konnt meine Problem nachvollziehbar darstellen und würde mich auf Antworten freuen.

Karl.

Hallo Karl, dafür gibt es nicht nur einen Workaround, sondern insbesondere die Splitbuchungen. Diese erlauben es Umsätze aufzuteilen und als einzelne Buchungen zu behandeln. Ein Weg eine Buchung zu splitten ist die Zuweisung zu einer Kategorie per Drag und Drop, aber mit gehaltener cmd Taste. Die erste Zuweisung zu einer Kategorie erfolgt allerdings zunächst immer komplett. Danach kann man weitere "Teile abspalten", soll heißen, man kann einen Betrag angeben beim Drop, der für das neue Ziel verwendet werden soll. Dieser Betrag wird dann von der Buchung abgezogen, die man gedraggt hat.

Eine zweite Möglichkeit ist den Umsatz auszuwählen und im Menü "Umsatz splitten" aufzurufen. In dem erscheinenden Dialog kann man gleich mehrere Teilbuchungen anlegen. Allerdings gibt es derzeit dort ein Problem, was noch nicht gelöst wurde, weshalb der Dialog nicht ordnungsgemäß funktioniert. Also am besten erstmal mit d&d arbeiten.

Tipp: sollte die Bank einen CSV Export der Umsatzdaten anbieten, dann ist es wesentlich einfacher diesen zu importieren. Pecunia hat einen sehr flexiblen CSV Import, mit gespeicherten "Importprofilen". Damit lassen sich Imports ganz leicht ständig (z.B. wöchentlich) immer wiederholen. In diesem Fall hat man ja dann schon alle Umsätze sauber in der Datenbank. Deshalb muss man dann die Ausgleichsbuchungen (vom Referenzkonto zum KK Konto) in einer Kategorie ablegen, die nicht in die Berechnung einbezogen wird (kann man in den Kategorieneigenschaften festlegen -> Doppelklick auf die Kategorie).

Mike