Belastung vom falschen Konto

Mit den Screenshots kann ich jetzt nicht wirklich etwas anfangen. Fakt ist aber, dass der Auftrag von dem Konto aus durchgefuehrt wird, welches dem verwendeten Bankzugang zugeordnet ist. Wenn du also z.Bsp. mehrere PIN/TAN-Konfigurationen eingerichtet hast und das gewuenschte Konto nicht dem entsprechenden Bankzugang zugeordnet ist, dann koennte hier u.U. das falsche Konto verwendet werden. Klicke links in der Navi auf "Bankzugaenge". Klicke doppelt auf den Bankzugang und pruefe dort die Liste der zugeordneten Konten.

Es spielt keine Rolle, ob es PIN/TAN, Chipkarte oder Schluesseldatei ist. Die Zuordnung zwischen Bankzugang und Konto erfolgt immer identisch. Ich habe PIN/TAN lediglich genannt, weil es das gebraeuchlichste Verfahren ist und "PIN/TAN-Konfiguration" fuer die meisten verstaendlicher ist als "Sicherheitsmedium".

Wenn da also die Haekchen nicht gesetzt sind, dann setze die mal entsprechend. Dann ist sichergestellt, dass zum entsprechenden Konto auch die gewuenschte Schluesseldatei verwendet wird:

Wobei: Wenn du ohnehin nur eine Schluesseldatei in Hibiscus verwendest, dann spielt das keine Rolle, da ja gar kein anderer Bankzugang vorhanden ist. In dem Fall kannst du einstellen, was du willst, die Umsaetze werden auf dem Konto landen, auf dem die Bank sie meldet. In dem Fall bleibt also Ursache nur noch, dass die Schluesseldatei bei deiner Bank dem falschen Konto zugeordnet ist. In dem Fall musst du dich an deine Bank wenden. Hibiscus hat da keinen Einfluss drauf.

Ich verstehe es nicht. Wenn ich eine Ueberweisung erfasse, wird das zugehoerige Auftraggeberkonto explizit angegeben. Und wenn fuer dieses Konto ein Bankzugang eingerichtet ist, dann wird die Zahlung ueber dieses Konto abgewickelt. Waere ja schlimm, wenn man "versehentlich" von einem falschen Konto ueberweisen koennte. Ich kann mir vorstellen, dass hier eine komische Unterkonto-Konstellation existiert.

Sorry, dass ich mich jetzt erst melde. Ich war die vergangenen Tage mit anderen Dingen viel beschäftigt. Ich finde es aber schön, dass eine Diskussion zur Lösungsfindung in Gang gekommen ist. Dann fange ich mal an, die ganzen Fragen zu beantworten.

1. Ich denke schon, dass zu jedem Konto die richtige (einzige) Schlüsseldatei zugeordnet ist, da ich ja Umsätze zu jedem Konto abrufen kann.
2. Mit der Bank habe ich auch schon gesprochen. Aus deren Sicht ist bei denen alles richtig konfiguriert.
3. Zitat von Raimund: "Es geht nach meinem Verständnis darum, dass eine Überweisung von Konto mit der Endnummer -900 erfolgen sollte, stattdessen aber vom Konto -000 erfolgte, richtig?" Antwort: genau richtig. Das ist das Problem.

Ich habe nun auch gerade noch einmal die Kontodaten wie von Raimund vorgeschlagen überprüft. Hier war tatsächlich bei Konto A und B die gleiche IBAN (nämlich die von Konto A) eingetragen. Die einzelnen Angaben zur Konto-Nr. und BLZ waren allerdings richtig. Die Angaben Konto-Nr. / BLZ / IBAN waren zueinander nicht konsistent und hätten so nicht ins System kommen dürfen. Vielleicht baut Ihr hier noch eine entsprechende Plausi ein. Des Weiteren bin ich mir ziemlich sicher, dass ich die SEPA-Angaben nicht manuell eingepflegt habe. Möglicherweise gab es hier vielleicht ein Fehler bei der Migration, die ich vor vielen Monaten durchgeführt habe.

Wie dem auch sei. Ich habe nun auch eine Überweisung durchgeführt und siehe da: Alles läuft wie man es erwartet.

Euch vielen Dank für die Hilfe und viele Grüße
Macht weiter so.