Banking4 aus Sicht eines ehemaligen Moneyplex-Nutzers

Bei mir werden Terminüberweisungen durch einen Klick auf "Senden" sofort übertragen, auch wenn sie mehrere Monate in der Zukunft liegen. Klicke ich hingegen auf "Speichern", landen diese unter "Aufträge" bzw. im "Ausgangskorb", wo ich sie dann mit "Senden" an die Bank übertragen kann.


Rechtsklick auf eine vorhandene Buchung | Neu aus Auswahl.

Hallo,

es freut mich sehr, dass Dir Banking4 gefällt. Hier ein paar zusätzliche Tipps zu Deinen Punkten:



Nur in Banking4 angelegte Sammel-Terminüberweisungen werden angezeigt.



Oder man erstellt sich Regeln zur automatischen Kategorisierung. Hier gibt es etliche Möglichkeiten.



Auch hier kann man "Neu aus Auswahl" > "Xxx Buchung" nutzen.

Du kannst in der Kontenliste links Konten sowohl gruppieren, als auch ausblenden.

Tipp: Hier steht das neue Handbuch für banking4 Version 9. Dort TZ 7.2.10 ab Seite 128

Ein Dankeschön für die Aktualisierung des Handbuchs an Frau Soltsien und Herrn Selle.

Beste Grüße
Stefan

Wichtig war für mich HBCI / FinTs mit Chip-Karte, und kein Abo-Modell, deshalb wählte ich Banking4. Zufrieden bin ich nur, dass ich jetzt wieder sicher überweisen kann.

Es fehlt mir, dass ich z.b. in Kategorie HausX/Nebenkosten, Versicherung/xyz, ... nicht mehrere Kategorien auswählen kann und deren Buchungen anzeigen kann.
Früher brauchte ich nur die Vorbereiteten Kategorien in den entsprechenden ausgewählten Konten anklicken und hatte alles was ich zur Abrechnung brauchte in einer Form, die ich meinen Mietern weitergeben konnte. Alle Buchungen zusammen über den gewählten Zeitraum konnte man ausdrucken.
Das jedesmal nötige Neueingeben zusätzlich ist mehr als lästig, ebenso die fehlenden Gegenbuchungen, z.B. bei Hypothekendarlehn, keine Gegenbuchung bei Darlehenskonten, wohin ging die Umbuchung? auf welches Konto? nicht nachvollziehbar.
Ich würde sofort zu Moneyplex zurückgehen, wenn es möglich wäre, oder zu einem anderen Programm, das mit Linux läuft, bzw. auf Mac, aber ich habe noch keines gefunden, das zuverlässig ist.

Die Übertragung der Überweisungen, der Abruf der Auszüge, ... für alle Konten in einem Rutsch.

Die Auswertungen sind zwar schön bunt, aber für die jegliche Arbeit damit unbrauchbar, als Spielerei für persönliche Lebenskosten vielleicht brauchbar, aber mich interessiert es nicht, wieviel ich für Lebensmittel, Kleidung, etc ausgegeben habe, dafür habe ich ein Konto, dass monatlich einen festen Betrag bekommt, und davon wird mit Apple Pay, Mastercard, und mit Barabhebungen gezahlt. Wer hat die Zeit und ist interessiert die Einkaufsbons noch in Kategorien aufzuteilen? Sollte ich von dem Konto eine andere Sache gekauft haben, überweise ich den Betrag von einem anderen Konto auf dieses zurück. Auch dazu braucht man die Gegenbuchung, und das auch bei Splittbuchungen. Kauf zur Unterhaltung einer vermieteten Wohnung beim Baumarkt, dazu privat etwas, benötigt Splittbuchung und Überweisung, also auch Gegenbuchungen (bzw. deren Zuweisung!). Schon bei mehr als 6 Konten ist der Überblick dahin. Von welchem Konto kam den das? Suchen, suchen..

Wer das nicht alles nicht braucht, kann mit den Apps der Banken auskommen und benötigt keine Desktop-Version.
Alle steuerrelevanten Buchungen an den Steuerberater? Kategorien wie Bank/Gebühren, Versicherungen, Einnahmen aufgeschlüsselt,... als Buchung. Es war alles mit Moneyplex möglich

Wenn Abbuchungen von Versorgern, u.a. vorgenommen wurden, kategoriesiebte ich diese Automatisch an den IDs zur jeweiligen Kategorie mit Beträgen von xx bis xy Euro, nicht kategorisierte fielen dann sofort auf.

Hinweise für ein anderes Programm (kein Abo!), das diese Wünsche erfüllt sind mir sehr willkommen. Ich fand leider kein besseres für den Mac bzw. für Linux.

Du kannst die Buchungsansicht für mehrere Konten öffnen (Klick auf "Alle Konten" oder Strg+Klick, um links mehrere Konten auszuwählen) und dann den Filter entsprechend einstellen.



Nur um das zu verstehen: Du möchtest bei einer erkannten Umbuchung zur Gegenbuchung springen können? Oder eine Gegenbuchung erstellen (das geht schon jetzt)? Kannst Du das bitte genauer beschreiben?



Auch in Banking4 kannst Du Regeln für Kategorien erstellen. Im Handbuch gibt es ein ganzes Kapitel dazu.

Mir geht es nicht um die Auflösung in Einzelposten. In Moneyplex sah ich auch nur "Sammelüberweisung 4.711 EUR am 24.12.2025". Aber ich sah sie wenigstens. In Banking4 sehe ich aber gar keine Sammelterminüberweisung, wenn ich sie im Web-Baking der Sparkasse direkt eingekippt habe. Und das ist nicht gut.

das hatte man doch früher für interne Abläufe gemacht
jedoch wird es für die Buchhaltung (wie auch sonstige selbst hergestellt/erstellte Ausdruck) ja nicht akzeptiert

max. Kontoauszüge (kein Umsatzlisten o.ä.)

Danke sehr, mit Command+Klick geht das unter MacOs, ist eine große Hilfe

Beispiel1:
mehrere Darlehenskonten (Dn), mehrere Bankkonten (Bn) (n=1,2,..).
Abbuchung B1 -> D1; Abbuchung B1 -> D2; Abbuchung B2 -> D3
Darlehenskonten übermitteln nur Endstände.
daher nötig Gegenbuchung auf Dx
In B1 (Umbuchung D1), in D1 Buchung Eingang und (Umbuchung B1)
In B1 (Umbuchung D2), in D2 Buchung Eingang und (Umbuchung B1)
In B2 (Umbuchung D3), in D1 Buchung Eingang und (Umbuchung B2)
Beispiel2:
Kreditkarte (Kn), Bankkonto(Bn), Gegenbuchung wird zugewiesen
In K1 (Umbuchung B1), in B1 bei (Ab)Buchung (Umbuchung K1)
In K2 (Umbuchung B1), in B1 bei (Ab)Buchung (Umbuchung K2)
Kreditkarten von mehreren Banken (z..B. nur für Tanken, nur für tägl. Bedarf), und für mehrere Personen (Ehefrau/-mann separate Karte von gleichem Konto)
Beispiel 3 (das geht gut!):
Für betreute Person werden Sachen z.B. im Internet gekauft, daher eigenes Konto, Lieferung zu mir.
In B1 (Umbuchung) (Zahlung), in B4 (Ko Betreuter) bei Überweisung an B1 Kategoriexyz ,
In B1 (Umbuchung) (Eingang)
Beispiel 4
Überweisung von B1 nach B3 (B3 Konto für Ausgaben des tägl. Bedarfes)
In B1 (Umbuchung B3) Zahlung, in B3 (Umbuchung B1) Zahlungseingang

Wenn MandatId=121313n* und (Betrag > 200,00€ und Betrag < 230,00€) und Abgebucht von Versorger Dann Haus1/Nebenkosten/Strom/1OG
Wenn MandatId=121313n* und (Betrag > 60,00€ und Betrag < 80,00€) und Abgebucht von Versorger Dann Haus1/Nebenkosten/Wasser/1OG
Wenn MandatId=567567n* und (Betrag > 200,00€ und Betrag < 230,00€) und Abgebucht von Versorger Dann Haus2/Nebenkosten/Strom
Wenn Buchungen z.B. mit MandatId=121313n* und Versorger ohne eine Kategorie sind, fällt mir dies dann auf. Entweder ordne ich die manuell zu oder gehe erst dem Grund nach.
Bei vielen Abbuchungen ist Mandanten-ID und Creditor-Id außerordentlich hilfreich, aber auch bei Versicherungen brauche ich Betragsspannen.
Beispiel Gebäude-Vers. Haus1 und Haus2 haben unterschiedliche Beträge, die jedes Jahr um x% erhöht werden, um Haus1 von Haus2 zu unterscheiden brauche ich die Betragsspannen.
Haftpflicht trotz fast gleicher Beträge ist wegen Vertragsnummer gut zu unterscheiden, und auch
bei 3-4 Telefonverträgen klappt es (Stichwörter mit & und ~ ), aber zu oft ist es nicht ausreichend.
Passiert es nur mir, das ich erst über die Abbuchung mitbekomme, dass sich das Abo, die Wartung, etc erhöht haben, da das Schreiben durch City-Post / Post nicht ankam?
Empfänger&Vertragetc&genauerBetrag -> Kategorie wird gesetzt.
Kategorie wurde nicht gesetzt? Was passierte? Da gehe ich dann nach, häufig sind es Verwechselungen, Zahlungsdreher, etc. der Bürokräfte, manchmal auch Erhöhungen (leider nie Erniedrigungen) der Beträge.
Geldflußanalyse bleibt bei mir deaktiviert. Verwendungsschlüssel scheitert an dem zu oft falschen Eingaben. Budget brauchte ich nie (Budget vom Löwen aufgebraucht, Budget vom Affen nicht, wird intern ausgeglichen, Löwe wird jetzt mit Bananen gefüttert). Ich schließe generell nicht aus, dass ich etwas überlesen habe (wie auch, z.B. ganz oben "mehrere Konten öffnen"), denke aber Kapitel 10. und 12.4 verstanden zu haben

Mir fehlt: Verknüpfungen mit UND und ODER, klammerbar, Betrag mit Vergleich GRÖSSER, KLEINER, GLEICH.
Mandanten-ID und Creditor-Id wären mir viel nützlicher als Verwendungsschlüssel. RegEx wär natürlich das non plus ultra

Jetzt noch was sehr positives:
Was sehr schön ist, ist Ihr Supa-Export-Format, und auch besonders die Dokumentation dazu (Das api wäre mir zwar noch lieber, aber als Privatmann unerschwinglich). Der Export als supa ermöglicht mir nun die Verarbeitung und Kategorisierung in Libre-Calc. Werde jährliche Importe in Libre-Calc machen, für 2025 den Teilimport der Konten bereits gemacht. Über eine Tabellenvorlage, die eine Mappingtabelle enthält (leichte Anpassung ohne Programmcode ändern zu müssen)

Code

Exportname  Zielname            Typ          Zielspalte
ValDt           Datum Wertst.  DATUM           1
...
Category         Kategorie     TEXT           6
Amt              Betrag        AMT            8
....
InstdAmt         InstdAmt      STANDARD       -1    # -1 bedeutet auslassen

werden die Felder ausgewählt, die Reihenfolge festgelegt, dann mittels des Programmes die Datei eingelesen, und je nach Typ

Code

                    Case "TEXT": cell.String = val                    
                    Case "DATUM"
                        cell.Value = CDate(val)
                        cell.NumberFormat = GetDateFormat()
                     Case "AMT"
                          amt = Abs(ParseNumber(val))                    ' nn.nn -> nn,nn
                          If cdtDbt = "DBIT" Then amt = -amt.          ' Betrag  bei DBIT negativ
                          cell.Value = amt
                          cell.NumberFormat = GetCurrencyFormat()
                    Case "STANDARD"
                         cell.Value = ParseNumber(val)

dann entsprechend transformiert, formatiert (dd.mm.yy, [rot] -123,45 €, ...). Alle Buchungen von den gewünschten Bankkonten werde so exportiert und in eine einzige Tabelle importiert (muss nur auf Button importieren klicken und Exportdatei.supa auswählen) .
Somit kann ich meine jähr. Aufstellungen für meine Mieter machen, für den Steuerberater etc.
Mein Leidensdruck wegen des Verlustes von Moneyplex ist dadurch gänzlich aufgehoben.
Die bunten Bilder der Auswertung brauche ich generell nicht, ausser wenn ich Sie anderen gegenüber gezielt einsetze (Achse lin. oder exp. , 3D Kuchen mit "kleinem" Stückchen, Balken, je nach Zweck, es ist so erstaunlich, wie inteligente Menschen so unkritisch die Ergebnisse dann betrachten). Die Darstellungen mache ich mit anderen Programmen (z.B. ImageMagick, Blender), das unterscheidet sich richtig von dem üblichen 08 15 Darstellungen.
(War ein voller Tag Arbeit und mit Kommentaren fast 200 Zeilen in Libre-Office Basic. Basic ist ein Krampf, habe nie zuvor in Basic programmiert, als Hobby: Pascal,Modula, Forth, C, Assembler, dann > 30 Jahre nichts, und dann Perl, C++ und neuerdings Java (23 u.25), als Rentner hat man ja wieder Zeit. Leider ist das Basic, Uno,... sehr betriebssystemspezifisch (Linux, MacOs), bei einem klappt Übergabe als Objekt, beim anderen nur als array vom Typ Variant, ..)