MT940 mit internationalen Konten

Hallo zusammen,

ich bin gerade dabei ein Verarbeitungsmodul umzustellen, dass dazu dient generierte MT940 Dateien zu parsen und dann in einem FibuSystem zu buchen.

Weiß jemand wie sich diese Dateien beim Thema IBAN und BIC verhalten? In dem Feld :61: kann ja eine Bankreferenz angegeben sein. Es kann an diesen Stellen eine Blz, eine Kontonr und ein Absendername hinterlegt sein. Wie sehen die Felder BLZ und Kontonr aus, wenn die Zahlung aus dem Ausland kommt und die Absenderdaten also eine BIC und eine IBAN sein?

Vielleicht hat ja auch jemand eine MT940 Datei die so aufgebaut ist und die er mir zur Verfügung stellen könnte.

Danke

ElwoodJ

mt940 ist nur innerdeutscher ZV

Häh?

MT940 sind Umsatzinformationen, egal woher die Zahlung kommt. Zudem ist es grundsätzlich ein internationales Format, man bekommt MT940 genauso von ausländischen Konten, allerdings sind die Feldbelegungen teilweise abweichend.

Auf jeden Fall sind hier Auslandsumsätze auf einem deutschen Konto gemeint.

Hallo,

@ElwoodJ
ich habe Dich leider falsch verstanden.Der MT940 ist in Deutschland standartisiert. Ich muß mal schauen, ob ich auf die Schnelle was finde.

@capt

International ist es eine Seltenheit eine MT 940 zu bekommen. Damit plage ich mich gerade rum. Daher war ich auf dem falschen Dampfer.

Kann es sein, dass du dich mit der Feldangabe vertust?

Das Feld :61: ist eine Umsatzinformation, trägt also Angaben über die Art und die Höhe des Umsatzes, die Valuta, den Buchungstag sowie die Soll/Haben Kennung.

Absenderangaben stehen, wenn überhaupt geliefert(!), im Mehrzweckfeld :86:, das es in strukturierter und unstrukturierter Variante gibt.

Wenn strukturiert geleifert wird, sind mit den Feldschlüsseln 30 bis 33 dort die Absender bzw. Empfängerangaben zu finden. Die Auslieferung ist optional und gemäß Spezifikationen auf BLZ, Konto und Name beschränkt. Die Feldlänge für die BLZ ist 12 stellig, die für das Konto 24 stellig. Da passt nicht mal jede zulässig IBAN rein.

Vermutlich wird hier keine BIC/IBAN eingestellt, da diese in den Spezifikationen nicht erläutert sind. Ich denke die Informationen werden dann weggelassen.

In unstrukturierter Variante hast du eh ein bankindividuelles Suchspiel.

... nicht ganz. SWIFT definiert den internationalen MT 940 in den "SWIFTStandart Handbooks". Feld 86 kann 6 Zeilen mit 65 Zeichen freien Text enthalten. Allerdings definiert SWIFT Usage Rules. In diesen sind Codewörter beschrieben unter anderem für den Auftraggeber. Die Belegung richtet sich nach der Belegung des Feldes für den Auftraggeber in der zugrundeliegenden SWIFT Nachricht (bspw. Feld 50a des MT 103). Und genau da kann die IBAN und der BIC drin stehen. Relevant wird das alles, falls auch über das SWIFT Netz (international) kommuniziert wird.

Also es gibt einen internationalen Standard für den MT 940 und der kennt selbstverständlich BIC und IBAN.

Herzlichen Dank für die Antworten. Die haben sehr geholfen.