Verrechnungsschecks - wann läuft's aus?

Wenn ihr eure Umsätze via FinTS oder EBICS Schnittstelle abholt (also nicht über Browserbanking) sollte normalerweise das Gegenkonto des Zahlers zu erkennen sein. Das könnte dann für eine elektronische Rückerstattung verwendet werden.
Ich würde das einfach mal mit z.B. Starmoney kostenfreier Testversion ausprobieren.

Wann die Schecks auslaufen dürfte maßgeblich von der ausgebenden Bank abhängen, würde ich dort mal fragen.
Ich weiß jetzt nicht, dass und ob im Zusammenhang mit SEPA irgendwo ein Scheck-Verbot niedergeschrieben steht.

Sonst hätte ich noch eine technische Idee: Ihr schickt einfach keine Schecks mehr raus sondern Abruf-Tickets. Das ist dann eine Zahlenkombination mit der der Empfänger auf eurer Webseite ein Formular abrufen kann, in welches er das Konto (am besten gleich mit IBAN und BIC) einträgt, auf das er das Geld haben möchte.
Das würde euren Prozess nur wenig ändern (statt Scheck ausstellen einfach Ticket generieren und bei Rücklauf Überweisung veranlassen) und es würde für den Empfänger leichter werden (nicht zur Bank latschen sondern online abrufen).
Solch ein System dürfte relativ schnell umsetzbar sein.

Glaube nicht. Habe das gerade selbst konzipiert.
Bei Interesse gern eine PN an mich.

@Maxl: So einfach ist das nicht immer und hat mit korrekter Buchhaltung nichts zu tun.

Außerdem gibt es im Scheckverkehr für den Aussteller immer einen gewissen Bodensatz Nichteinlöser, mit dem man durchaus rechnen kann.

Ich will da eigentlich nicht weiter insistieren,
aber Deine Ablaufbeschreibung scheint mir kaufmännisch/buchhalterisch sehr zweifelhaft :

Wenn die Buchhaltung regelmäßig mit zig verschiedenen Einzahlern pro Vertragsfall umgehen muß (Zahlungseingänge prüfen und verbuchen),
dann ist für sie die eine Rücküberweisung doch Peanuts (auch zeitlich !).
Im Übrigen fällt der "erzeugte Scheck" ja nicht ohne Bezug einfach hinten aus dem Computer,
sondern muß intern immer einer Gutschriftsbuchung zugeordnet sein !

Da eure Firma wahrscheinlich hin und wieder mal eine Zahlung überweist (Miete/Gehälter/Büromaterial),
kann die Buchhaltung sicher auch Rückzahlungen an Kunden anweisen, wenn sie denn nur will.

Deshalb kam das "Sorry", denn Dinge wie der einkalkulierte "Bodensatz Nichteinlöser" von onlbanker
sind mir halt einfach kaufmännisch nur unsympathisch, um es mal höflich zu sagen.

Aber das alles wie gesagt nur nebenbei.


Grundsätzlich haben die Banken wohl Interesse, daß der Scheck auch weiterhin möglich bleibt (man kann gut daran verdienen, da händische Bearbeitung).
Und wie Du ja eingangs selbst gesagt hast :
http://www.bundesbank.de/Redak…cId=125150
Käme eine Änderung bei den Schecks, müßte der Anbieter Eures "Buchungsprogramms" doch wohl sowieso reagieren, oder ?

Das lässt sich als Außenstehender, der die internen Abläufe im Unternehmen nicht kennt schwer einschätzen. Von deiner Warte her - und den Fällen mit denen Du in Verbindung kommst mag das ja alles stimmen - aber es ist halt nicht ganz so einfach.

Wie onlbanker schon schrieb: es geht hierbei nicht um den Bodensatz - sondern eine praktikable Lösung die der bisherigen ähnlich sieht.

Man könnte hier jetzt mehrfach hin- und herdiskutieren, ob Schecks die richtige Lösung sind - aber dabei drehen wir uns letztenendes auch nur im Kreis.