Gruppierung von Umsätzen in MT940

sugar76

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Gruppierung von Umsätzen in MT940

· Gepostet: 17.03.2019 - 11:39 Uhr · #1

Hallo allerseits,

ich hätte mal eine Verständnisfrage zum MT940-Format.

Die Umsätze sind ja oft in Blöcken zusammengefasst, z.B. hier:

Code

:20:STARTUMSE
:25:10050000/0123456789
:28C:00000/001
:60F:C170216EUR14745,44
:61:1702180220DR100,00N004NONREF//100000104309
:86:083?00BARGELDAUSZAHLUNG?102029?2018.02/10.43UHR 064 896029?30
10050000?32GA NR00002029 BLZ10050000 3?34003
:61:1702200220DR39,00NDDTNONREF
:86:105?00FOLGELASTSCHRIFT?109309?20MREF+14393?21CRED+DE33TCW0000
0311812?22SVWZ+Badmintonclub TCW SPOR?23TS?24ABWA+TCW Tenniscente
r GmbH?25Weisse?30BELADEBEXXX?31DE02100500001783927891?32TCW Tenn
iscenter GmbH Weiße?33nsee?34992
:61:1702200220DR17,97NDDTNONREF
:86:105?00FOLGELASTSCHRIFT?109202?20EREF+HOSTEUROPEGMBH-SEPA000?2
11863-33550000?22MREF+DMKG427DDP?23CRED+DE08ZZZ00000352614?24SVWZ
+21327113 V.14.02.17 KD?25NR. 17654?30COLSDE33?31DE29370501981004
142632?32Host Europe GmbH?34992
:61:1702200220DR204,99N032NONREF
:86:106?00AUSZAHL. MIT KUNDENENTGELT?109248?20SVWZ+2017-02-17T08.
59.42 Ka?21rte3 2019-12 Fremdentgelt 4?22,99 EUR?23ABWA+Hotel 4 J
ahreszeiten/S?24kalitzer Strasse 36/Berlin/?25DE?30LENZDEM1XXX?31
DE94701307000990000700?32Bankhaus August Lenz?34023
:62F:C170220EUR14383,48

Die Umsätze sind hier in folgender Reihenfolge:
- 18.02.2017 (Buchungsdatum 20.02)
- 20.02.2017 (Buchungsdatum 20.02)
- 20.02.2017 (Buchungsdatum 20.02)
- 20.02.2017 (Buchungsdatum 20.02)

Meine Frage: werden die Umsätze nach Buchungsdatum zusammengefasst (sieht ja danach aus) oder ist die Zusammenfassung in Blöcken beliebig?

Habe leider im Netz nichts dazu gefunden ...

Gruß und schönen Sonntag

kontex

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Re: Gruppierung von Umsätzen in MT940

· Gepostet: 17.03.2019 - 12:10 Uhr · #2

Meiner Erfahrung ist die das jedes BankRZ das anders macht !
Bei Sparkassen,Volks/Raiffeisenbank gibt es für jeden Buchungstag fein sauber einen eigenen Abschnitt mit eigener ":20"-Kennung, mit Anfangs und End-Saldo.
Aber andere Banken machen es anders nicht.

Am schlimmsten ist mir die Postbank in Erinnerung:
- es gibt nur einen Abschnitt
- gnadenlos wird Jahreswechsel ignoriert
(wenn z.B. am 10.01. ein Abruf ab 15.12. des Vorjahres erfolgt, gibt es einen Anfangssaldo, *alle* Umsätze bis zum aktuellen Tag und dann einen Endsaldo.
Also ohne Punkt und Komma laufen die Unsätze einfach über den 31.12. hinweg.
- Ein Saldo per 31.12. kann man nicht abrufen
- Postbank ignoriert einfach das "BIS-DATUM"

Besonders lustig im MT940 ist die Tatsache das beim Buch-Datum keine Jahreszahl angegeben ist, und man sich die Jahreszahl aus dem WERT-Datum dazu basteln muss.
Die Leute die sich mal sowas ausgedacht haben, waren keine Buchhalter die dem Finanzamt eine Abgrenzung vorlegen müssen.

Aber bei CAMT ist das besser soweit ich das gesehen haben, da gibt es für jeden Tag einen eigenen Abschnitt

sugar76

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Re: Gruppierung von Umsätzen in MT940

· Gepostet: 17.03.2019 - 17:06 Uhr · #3

Zitat geschrieben von kontex

Aber bei CAMT ist das besser soweit ich das gesehen haben, da gibt es für jeden Tag einen eigenen Abschnitt

Danke für die Infos. Blöd ist nur, dass der Umsatzabruf im Camt-Format anscheinend nicht von allen Banken unterstützt wird .. (siehe topic.php?t=22623).