Fehlende Buchungen in Konto nachtragen?

Du kannst die Buchungen eines Kontos editieren und auch welche hinzufügen. Dazu musst Du das Konto vorübergehend zum Offline-Konto machen. Das passiert, in dem Du in den Kontoeinstellungen den Bankzugang für Senden und Empfangen auf "Kein Onlinebanking" setzt. Damit ist es möglich, das Konto wie ein Bargeldkonto zu bearbeiten, incl. dem Button "Neu" zur Erfassung neuer Buchungen. Auch geht dann über "Werkzeuge/Import" der Import von Buchungen, wenn Du eine Importdatei in einem unterstützten Format hast oder erstellst. Danach stellst Du wieder die richtigen Bankzugänge ein - fertig.

Die Sache mit den Salden ist leider nicht so einfach. Hintergrund ist, dass die meisten Banken beim Abruf keine Tagessalden mitliefern sondern immer nur den AKTUELLEN Saldo. Aus diesem Grund ist die Rückrechnung unumgänglich. In Deinem Falle solltest Du, nachdem Du Deine fehlenden Buchungen ergänzt hast, die Buchungen des letzten Buchungstages löschen und dann neu vom Bankrechner per HBCI abrufen. Damit werden dann alle Salden korrigiert und dann wird auch der Tagessaldo der älteren Buchungen wieder passen.

Ja, kann ich nachvollziehen. Sollteste vielleicht mal einen Verbesserungswunsch an den Hersteller richten...

Das Thema hatten wir nun schon mehrfach. Und obwohl es hier heißt, "der Chef lese mit", gibt es dazu bisher keine "offizielle" Rückmeldung.

Banking4 ist ja eben kein Buchhaltungsprogramm, aber es müsste den Anspruch haben, die Buchungsvorgänge, die es von den Kreditinstituten einliest, auch richtig wieder zu geben. Und wenn es da Diskrepanzen gibt, sollte es den Nutzer darauf hinweisen. Von daher dürfte es eigentlich nicht sein, dass es einen Saldo automatisch rückrechnet und alle Vorsalden selbst neu berechnet und (objektiv unzutreffend) ausweist. Es gleicht ja den von der Bank gelieferten Endsaldo mit dem selbst errechneten zunächst ab und muss dabei zwangsläufig feststellen, ob beide Salden identisch sind. Nur wenn diese Bedingung nicht zutrifft, berechnet das Programm die laufenden Salden dann wohl neu. An dieser Stelle zumindest einen Hinweis einzubauen, dass der Endsaldo von dem Banksaldo abweicht, sollte ebenso möglich sein, wie in diesem Fall von der automatischen Berechnung abzusehen. In beiden Fällen erfährt der Benutzer, dass "mittendrin Buchungen fehlen" müssen und kann sich zumindest auf die Suche nach der Ursache machen.

Ohne jeglichen Hinweis Banksalden nachträglich zu verändern, halte ich demgegenüber nicht für korrekt. Ich kann mich täuschen, aber leider gibt es auch keine Warnmeldung vom Programm, wenn die letzte abgerufene Buchung zu lange zurück liegt, was auch viel schwieriger zu plausibilisieren sein dürfte, als der Abgleich der Salden, denn es können ja längere buchungsfreie Zeiträume zwischen den Abrufen gelegen haben.

Auch ich würde mich daher dem Wunsch anschließen, dass der Hersteller sich diesen Fragen doch mal annehmen sollte.

Die technischen Schwierigkeiten sehe ich nicht. Ich habe immer nur vom Endsaldo ("Kontostand abrufen") gesprochen, d.h. ich habe eine Referenz, die ich mit meiner Programmreferenz abgleichen kann. Und daneben habe ich immer auch ein Datum ("Buchungen ab .. abrufen..."), mit dem ich auch abgleichen kann, ob Buchungen fehlen (könnten?). Und eine Abfrage vorzunehmen, ob der gelieferte Endsaldo sich mit dem aktuellen Programmsaldo deckt, scheint mir auch nicht problematisch. Den Einwand des genervten Nutzers verstehe ich schon deswegen nicht, weil eine solche Meldung, auch wenn sie im Einzelfall wichtig ist, den allermeisten Nutzern, die ihr Konto häufig abfragen, erspart bleiben dürfte.

Es ist wohl eher eine Entscheidung des Konzepts, was ich darstellen will und nicht was möglich oder nicht möglich ist. Andere Programme (wie etwa das von mir dazu schon mal erwähnte MS Money) verarbeiten das entsprechend anders und tragen (vor dem Abgleich) eben erst mal einen falschen Saldo vor. Bei der jetzigen Situation kann es einfach passieren, dass mir erhebliche Zahlungsvorgänge verborgen bleiben, ohne dass ich das sogleich merke. Spätestens wenn ich die Buchungen dann weiter verarbeite, merke ich die Diskrepanz zwar, würde mir aber wünschen, dass mich das Programm bereits beim letzten Abruf aufmerksam gemacht hätte.

Früher gab es mal eine externe Wunschliste, zu der auch Rückmeldungen kamen. Da diese nicht mehr existiert, bleibt nun die Möglichkeit, Wünsche hier zur Diskussion preiszugeben. Ob man damit dann Gehör findet, ist eine ganz andere Sache. Unabhängig davon kann man den Programmautoren ja ohnehin nicht absprechen, dass sie sich vorbildlich um eine ständige Aktualisierung kümmern.

Bei welche Bank war das? Ich habe fehlende Buchungen mit B4 in mindestens 15 Jahren und mit teilweise 400 Konten in einem Tresor nie gehabt...