Banking4 - Umsätze werden im Programm addiert ??

Hallo liebe Helfer und Hilfesuchende!

Ich habe eine generelle Frage zum onlinebanking Programm "Banking4" ::


1 Ich rufe die Giro-Konto-Datenumsätze mit dem Programm ab
2 Sie erscheinen im Programm unter dem Tab-Reiter Buchungen und werden angezeigt und der aktuelle Saldo wird oben rechts angezeigt
3 Die einzelnen Umsätze werden/wurden also addiert/subtrahiert
4 Nun ist meine Frage dazu :: Werden diese Umsätze von der Bank einfach übernommen im Programm, also auch der Gesamtsaldo, die Addition/Subtraktion, usw. oder werden die einzelnen Umsätze als Datensätze übernommen vom Programm und dann erst im Programmm selbst addiert/subtrahiert

Grund meiner Frage :: Muß ich der Bank bzgl. der Addition/Subtraktion vertrauen das alles stimmt oder muß ich dem Bankprogramm bzgl. der Addition/Subtraktion vertrauen? Weil ich manuell immer alles nochmals prüfe ob der Gesamtsaldo letztlich stimmt

sonnigste Grüße und vielen Dank im voraus

Um es noch etwas zu präzisieren:

Der angezeigte aktuelle Saldo wird beim Umsatzabruf von der Bank mit übermittelt. Der stimmt in jedem Fall mit der Bank überein. Von der Bank werden die Buchungen abgerufen und als Datensätze geliefert und in die Datenbank geschrieben. Dann wird der aktuelle Kontosaldo (also Saldo incl. aller verbuchter Buchungen, nur angekündigte Buchungen (ausgegraut) werden darin nicht berücksichtigt).
Nach jedem Abruf werden dann allerdings rückwärts alle Tagessalden vom Programm neu errechnet und in die Datenbank geschrieben. Also aktueller Saldo +- Umätze des letzten Buchungstages = Tagessaldo des vorletzten Buchungstages. Dieser Tagessaldo +- alle Buchungen des vorletzten Buchungstages = Tagessaldo des vorvorletzten Buchungstages.

Dies stimmt im Normalfall auch immer - es kann aber zu Fehlern kommen, wenn aus irgendwelchen Gründen nicht alle Buchungen abgerufen werden können. Sei es wegen einer Störung, sei es weil zu lange nicht abgerufen wurde und die Bank nicht mehr alle Umsätze liefert. Dann sind die Tagessalden ab der Stelle, wo der Umsatz fehlt, falsch. Weil dieser fehlende Umsatz ja nicht eingerechnet werden kann.

Eine einfache Möglichkeit zu prüfen, ob wirklich alle Umsätze da sind, ist folgende: Man merkt sich einmal den ERSTEN Tagessaldo, also den ganz zu Beginn des Kontos (ggf. indem man im alten Papier- oder PDF-Kontoauszug nachschaut). Man kann dann schauen, ob dieer alte Tagessaldo in der Datenbank identisch ist. Wenn ja, sind alle Buchungen komplett, wenn nein, dann fehlt irgendwo was...

Jedenfalls ist der angezeigte aktuelle Saldo immer der der Bank, auf den kann man sich verlassen.

Hallöchen!

Ich danke Euch für eure Hilfe!

Ich verstehe es nun wie folgt ::
Das Programm übernimmt alle Daten der Bank und es finden keine eigenen Berechnungen des Programms der Umsätze statt.
D.h. das Programm zeigt alles nur überischtlicher an und sonst nichts weiter.

Das händische nacharbeiten habe ich verstanden und danke für diesen Tipp!

zur Vertrauensfrage :: Vertrauen tue ich der Bank keinesfalls (generell nicht), denn ich hatte es schonmals das dir Umsätze nicht stimmten, mal zu meinen Gunsten und mal zu deren Gunsten. Das passiert aber eher äusserst sehr sehr selten ?
Da das aber eben passieren könnte, so wollte ich im vornherein wissen wie diese Daten verarbeitet werden, welche von der Bank beim Abruf geliefert werden.

Grüßle