DTAUS-Dateien auf MT940-Kontoauszügen wiederfinden

Hallo,

mein Arbeitgeber hat mich dazu verdonnert, ein Import-Modul für MT940-Dateien zu entwickeln. Nachdem ich einfach mal nach Spezifikation programmiert hab, habe ich dann alle möglichen Eigenheiten der Banken mit eingebaut und der Import der Positionen funktioniert auch sehr gut.

Am verzweifeln bin ist jetzt allerdings, da viele Einzelzahlungen als DTAUS angeliefert werden und ich diese den passenden Kontoauszügen zuordnen muss.

Meine Frage: Wie kann ich automatisiert auf dem Kontoauszug erkennen, dass es sich bei einer Position um einen Verweis auf eine DTAUS-Datei handelt? Außerdem habe ich einige Kontoauszüge gesehen, bei denen Einzelzahlungen aus DTAUS-Dateien auch noch mal einzeln als Positionen auf dem Kontoauszug auftauchen. Wie gehe ich damit um?

Das Entwicklungsziel ist es, einen Import hinzubekommen, der die Positionen automatisch in die FiBu überträgt und Zahlungen, sowie (Rück-) Lastschriften den im System hinterlegten Kunden zuordnet.

Nachtrag:
Über gute Links oder Literaturhinweise zum Thema elektronischer Zahlungsverkehr, die die Buchungsschlüssel und Geschäftsvorfallcodes genauer beschreiben wäre ich sehr dankbar.

Auch nicht in jedem Fall. Bei uns z.B. wird eine DTAUS automatisch in zwei Buchungen gesplittet (Trennung nach hausinternen Zahlungen und sonstigen Instituten)

Vielen Dank erstmal für die schnellen Antworten.

Bei den Kreditinstituten kann ich mich leider nicht darauf verlassen, diese alle zu kennen. Bisher hab ich v.a. viel Spaß mit der Postbank und der BfS gehabt. Das kann jedoch im Laufe des Software-Einsatzes wechseln.

Als Übertragungsverfahren wird FTAM verwendet.

Ich habe aber auch kein Problem damit, DTAUS-Dateien abzuholen und auszuwerten. Schließlich schicken wir auch Lastschrifteinzüge als DTA an die Bank.

Die Frage ist für mich, woran erkenne ich diese Sammelposten und was mache ich mit Einzelbuchungen auf einem Kontoauszug, die aus einem DTA hervorgehen. Schließlich sollen diese Zahlungen nicht doppelt im System auftauchen.

Am liebsten wäre mir natürlich, über den GVC oder Buchungsschlüssel genaueren Aufschluss zu bekommen. Welche Felder kann ich überhaupt zur Analyse heranziehen, falls nicht nur den Verwendungszwecktext?

Ein Ansatz von mir war, zunächst mal die Auftraggeberdaten im 86er-Feld anzusehen. Wenn diese angegeben sind, kann es ja eigentlich kein Sammler sein.

Sehr helfen würde mir auch eine gute Doku für nicht Bank-Spezialisten, was es mit den Buchungsschlüsseln (evtl. auch GVC) auf sich hat.

Schon, aber aber die Möglichkeit ist bei jeder Bank anders ...

Nimm dir die Kontoauszüge und schau nach, wie eine eingereichte DTA im Auszug (bzw in der MT940) erscheint. Die Varianten sind quasi unendlich. Leider kann man ja noch nicht einmal sagen, was die Sparkassen oder die Genossen machen, weil sich dahinter mehrere RZ verbergen und jedes Einzelinstitut noch eigene Vorgaben machen kann. Den von Mike64 angesprochenen Splitt von eigenen und fremden haben wir z.B. teilweise abgeschaltet.

GVC´s sind hier enthalten:
http://www.hbci-zka.de/dokumen…ormate.pdf

Zu dem Split kann ich dir nur folgendes Sagen, auch wenn dich das in den Wahnsinn treiben könnte:
Du kannst nicht mal eine Unterscheidung pro Institut in dein System einabuen, da wir z.B. auf Kundenwunsch pro Konto den Split durchführen.
In der Regel ist der aus, wenn aber Einzeldokumentation gewünscht ist geht das auch. Das kann man sicher nur mit sehr viel Aufwand völlig automatisieren.

Es gibt zwei Arten von Splitt:
Eine Datei mit 100 Buchungen => 100 Einzelposten im Auszug

Eine Datei mit 100 LS-Einzügen => 1 Posten mit der Summe aller Buchungen, die im eigenen Haus bleiben (Wertstellung heute) und 1 Posten aller fremden Posten (Wert heute + xx). Da sind natürlich noch weitere Varianten/Abstufungen möglich, aber ich glaube, daß wir den Wochenende erstmal genug versaut haben. :errr:

Welche Banken werden denn angesprochen? Mal sehen, ob sich ein Vertreter dieser Banken im Forum befindet. So kann man doch gleich mal konkreter werden:

Postbank
BfS

Du brauchst Dir nur mal die MT940 (FTAM) anschauen, im Feld 25 steht die BLZ+Konto-Nr.

Man kann zwar jetzt über Splittbuchungen bei einer bestimmten Bank sprechen, aber das mag dann bei den von Euch angesprochenen Banken ganz anders sein.


Nur mal eine Frage an die Kollegen. Splittet Ihr FTAM-Buchungen wirklich auf? Bei uns ist dies eine Sammelbuchung, nur wenn ein Auftrag übertragen wird, dann erscheinen Kontoverbindung/Buchungstext der Zahlung auf dem Kontoauszug. Hier wird nicht zwischen Überweisung und Lastschrift unterschieden.

Wir SFit`ler sind absolute Spalter... ähhhh Splitter Egal wie es kommt HBCI, FTAM,DTA oder beleghaft...

Hallo und guten Abend,

Textschlüssel
051=Überweisungsgutschrift
05=Lastschrifteinzug
04=Abbuchungsauftrag

Meistens haben die Kunden eine Finanzbuchhaltung mit einer Schnittstelle zum Einlesen von MT940 oder Textdateien. Jetzt hat der Kunde auch meistens ein Zahlungsverkehrsprogramm. Mit dem Abholen der MT940 werden entweder diese verarbeitet oder aus dem ZV-Programm wird eine Textdatei ausgegeben.

Die benötigten Felder werden entsprechend vordefiniert:

BLZ
Konto-Nr.
Auszugs-Nr.
Valuta
VWZ 1
Betrag
AuftraggeberBLZ
AuftraggeberKonto
Auftraggebername
usw.

Diese Daten werden entsprechend sowohl in dieser Fibu als auch im ZV-Programm fest eingestellt. Wenn am Morgen die Kontoauszüge über FTAM abgeholt werden, liest das ZV-Programm diese wiederum automatisch in diese Txt-Datei aus. Im Fibuprogramm wird halt der Pfad hinterlegt, wo diese Datei zu finden ist und dann nur genommen und eingelesen.

Aus Erfahrung kann ich jetzt nur mal das Hausverwalterprogramm DOMUS anführen. Hier werden diese Daten eingelesen, über automatische Zuordnung wird nach diesen Kriterien gesucht:

z. B. Übereinstimmung: Name, BLZ, Konto-Nr., Betrag, VWZ 1 und 2

Wird diese gefunden, wird so eine Art Buchungsvorschlag angezeigt. Nicht zuordenbare Buchungen müssten nachbearbeitet werden. Diese Anzahl verringert sich aber mit der Zeit, da dieses angeführte Programm z. B. auch eine Merkfunktion besitzt (also für den nächsten Monat die gleiche Buchung zu erkennen --> bei wiederkehrenden Zahlungen).

Jetzt kann man dieses Programm in 2 Möglichkeiten nutzen:

Die offenen Posten werden im DOMUS verwaltet. Fällige Zahlungen werden als DTAUS ausgegeben und mittels ZV-Programm an die Bank übertragen. Nach Erstellung der DTAUS wird diese automatisch verbucht.

Diese Sammelbuchung wird bei uns z. B. als ein Posten auf dem Kontoauszug angegeben mit dem Hinweis DATA-GEGENWERTBUCHUNG.

Diese Buchungen werden natürlich auch als Umsatz übergeben. Man kann diese aber entsprechend ausfildern.

Es gibt aber auch Kunden, die erfassen alle Zahlungen noch im ZV-Programm. Hier müsste der Kunde in unserem Fall per HBCI Chipkarte arbeiten (zumindest beim Übertragen der Datei). Bei dieser Option kann man voreinstellen, dass die Daten per Einzelposten an die Bank übertragen werden mit Ausweis der einzelnen Buchungen in dieser Textdatei.

Jetzt müsstest Du Dir überlegen, wie Du es nun haben möchtest. Werden die Zahlungen denn mit dem Erstellen der DTAUS sofort verbucht. Wenn ja, brauchst Du natürlich keinen Ausweis der Einzelposten, sondern die Sammelbuchung, die Du anhand der Bezeichnung ausfildern könntest.